Bitfinex

Одна з найстаріших бірж криптовалют, сукупні активи якої сягають $8,5 млрд, а добовий обсяг торгівлі коливається у межах $180 млрд, безперечно, заслуговує уваги. Bitfinex орієнтована на професійних трейдерів та надає їм всі необхідні умови: від оптимальних комісій до величезного вибору ордерів. Проте в історії проєкту є багато «плям», які серйозно впливають на репутацію. Розглянемо, як працювати з Bitfinex, які у неї переваги й недоліки та проаналізуємо, чи можна їй довіряти.

Це одна з найперших криптовалютних бірж світу, заснована у 2012 році. Офіційною місією проєкту є популяризація блокчейн-технології та цифрової валюти та забезпечення найкращого торгового досвіду для клієнтів. Зараз його позиціонують як найкращий майданчик для професійного трейдингу.
Чия біржа Bitfinex? Вона належить гонконзькій компанії iFinex Inc., яка також володіє Tether Limited (компанією, відповідальною за стейблкоїн USDT).
Зараз на платформі — близько 200 токенів та 400 криптовалютних пар для трейдингу, а також понад 60 безстрокових ф'ючерсних контрактів. Адміністрація стверджує, що всі токени проходять регулярні перевірки на відповідність стандартам управління та параметрам ліквідності. За обсягом торгівлі, згідно з CoinMarketCap, Bitfinex входить до першої десятки проєктів. Біржа відома досить низькими комісіями за торгівлю: вони становлять не вище 0,2% за більшу частину угод.
У 2022 році біржа оприлюднила власний маніфест. У ньому вона проголосила себе провідним захисником свободи та драйвером переходу спільноти до відкритих та справедливих угод. Компанія заявила, що прагне розробити найсучаснішу технологію для здійснення вільних транзакцій.
Проте в історії криптобіржі є декілька неприємних моментів. За заявою генерального прокурора Нью-Йорка, Bitfinex умисне завищила резерви Tether та приховала інформацію про збитки. В минулому у проєкту було декілька штрафів за роботу без ліцензії та позабіржові транзакції.

Проєкт заснували у грудні 2012 року. Спочатку це була однорангова Біткоїн-біржа, яка пропонувала послуги торгівлі та маржинального кредитування Peer-to-Peer для BTC. Інші криптовалюти платформа стала підтримувати пізніше.
У 2015 році біржу зламали та вивели з клієнтських рахунків 1500 BTC (в еквіваленті $400 тис. на той час). Через рік Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США призначила біржі штраф $75 тис. за незаконні позабіржові транзакції та відсутність реєстрації.
У 2017 році виникли проблеми з виведенням з біржі доларового фіата через припинення обслуговування рахунків американським банком Wells Fargo. З тих часів біржа часто змінює партнерські банківські установи, достеменно не повідомляючи клієнтам, де зберігає кошти.
У 2018 році серверну інфраструктуру біржі перенесли в Цуг (Швейцарія). В цьому ж році деякі з користувачів отримали від біржі прохання надати податкові дані для передачі урядам країн, в яких вони проживають.
У 2019 році почалося прокурорське розслідування щодо використання біржею резервів дочірньої компанії Tether для покриття власних збитків. Вони виникли через падіння панамського платіжного процесора Crypto Capital, куди керівництво біржі перерахувало понад $1 млрд.

Для реєстрації на біржі потрібно натиснути «Sign Up» у правому верхньому кутку сторінки.

Після натискання відкривається стандартна форма для вказання основних даних: email, логіну, паролю, країни реєстрації тощо.

Далі система вимагає встановити мобільний застосунок Google Autentificator для налаштування двофакторної автентифікації. Це обов'язковий крок.

Після встановлення застосунку треба натиснути «Continue» на сайті та відсканувати згенерований QR-код, а потім ввести цифровий код, який продемонструє мобільна програма.

Якщо все зроблено правильно, система повідомить про успішне налаштування.

На наступному кроці треба верифікувати вказану email адресу: на неї надійде лист, в якому варто перейти за наданим посиланням. На цьому все: акаунт створений, і залишається авторизуватися у ньому.

При першому вході до акаунту треба погодитися з умовами використання сайту.

Після відкривається головна сторінка.

Біржа пропонує декілька планів верифікації для приватних та корпоративних акаунтів. Вони надають різні рівні доступу до інструментів майданчика. Зокрема, приватні користувачі можуть обрати плани:

Як налаштувати двофакторну аутентифікацію на Bitfinex?
Налаштування двофакторної автентифікації є частиною процесу реєстрації на криптобіржі: система пропонує встановити мобільний застосунок Google Autentificator (2FA), відсканувати QR-код з сайту та ввести код. Після цього для кожного входу на сайт треба буде користуватися застосунком, кий генеруватиме одноразові коди підтвердження авторизації.
У розділі «Security» особистого кабінету можна налаштувати пріорітетний варіант двофакторної автентифікації Universal 2nd Factor (U2F) з використанням FIDO. Вона захищає процеси входу, підтвердження транзакцій, зміни пароля, створення API-ключа, змін у налаштуваннях.
Якщо ви активували обидва способи авторизації, U2F буде головним за замовчуванням. Проте можна налаштувати дозвіл на перемикання між Google 2FA та U2F, якщо активовані обидва варіанти.

Серед головних розділів кабінету користувача:

Біржа криптовалют Bitfinex підтримує операції з фіатом та криптовалютою. Відповідно, біржовий депозит можна поповнити як традиційними коштами (на вибір доступно декілька популярних валют), так і цифровими (їх вибір дуже великий). Для поповнення з фіатом біржа залучає посередників. Крім того, активи за необхідності можна вивести з біржового рахунку: як на криптовалютні гаманці, так і на банківські реквізити.

Як поповнити рахунок Bitfinex? Для цього на сайті криптобіржі треба перейти до категорії «Wallet» / «Deposit». Відкриється вікно з переліком варіантів заведення коштів. Опції поповнення з банківської картки, рахунку банку, а також стейблкоїнами доступні лише верифікованим користувачам. Перерахувати на депозит криптовалюту зі стороннього гаманця можна без верифікації.

При виборі поповнення з банківської картки система надасть посилання на партнерські сервіси.

Як завести долари на Bitfinex? Так само як і інший фіат. Загалом підтримуються наступні варіанти: USD, EUR, GBP, TRY, GPY. А от поповнення криптовалютою можна зробити напряму, без посередників. Для початку треба обрати потрібний актив, а після система продемонструє адресу для приймання цифрової валюти.

Щоб зняти активи з депозиту на біржі, треба перейти до категорії «Wallet» / «Withdrawal». Відкриється вікно з вибором варіантів. Загалом можна вивести фіат на банківський рахунок, криптовалюту — на зовнішній гаманець або іншу біржу. Підтримуються міжмережеві перекази за допомогою Lightning Network.

Операції з виведення фіата та стейблкоїнів потребують обов’язкової верифікації. Незалежно від вибраного варіанту виведення, алгоритм однаковий: вказати умови та суму, внести налаштування та підтвердити транзакцію. Простий покроковий процес робить операцію доступною навіть для новачків.

Bitfinex надає зручні інструменти для торгівлі, і досвідченим трейдерам можуть сподобатися доступні функції та параметри. Початківці ж можуть попрацювати з безкоштовним торговим рахунком та «ігровими» активами, з якими можна отримати пробний доступ до платформи Bitfinex.
Активна торгова платформа Bitfinex включає розширені інструменти для створення діаграм, діаграму глибини ордерів і перегляд книги ордерів, а також швидкий доступ до купівлі та продажу підтримуваних валют. Додаткові функції: автоматизована алгоритмічна торгівля, надійний API для розробників, історичні дані про ціни, маржинальна торгівля та торгівля деривативами.

Головні елементи термінала:

На біржі досить багато різних типів ордерів:

Алгоритм спотової торгівлі наступний:

Торгівля з кредитним плечем — відома стратегія, яка передбачає використання позичених коштів. Завдяки цьому трейдери можуть залучати більше активів, ніж у них є. Опція доступна лише верифікованим користувачам: вони можуть використовувати кредитне плече до 10Х, отримуючи позичені активи з однорангового ринку P2P на платформі Margin Funding.
Для торгівлі можна відкрити позицію або створити замовлення на позичання потрібної суми за обраною ставкою та необхідною тривалістю. Bitfinex обере варіант фінансування за найдоступнішою в цей момент ставкою.

Одна з переваг маржинальної торгівлі — це можливість хеджування коштів трейдера у разі падіння ринку. Це і є шортингом. Іншими словами, це продаж крипти з метою її подальшого викупу за нижчою ціною. Стратегія полягає в тому, що трейдер не має активу, на якому планує заробити. Бо шорт-позиція — це запозичення та продаж криптовалюти, коли очікується, що її ціна впаде. Щоб шортити на Bitfinex, треба при заповненні ордера обрати вкладку Margin замість Exchange. Вказавши дані, варто натиснути Margin Sell.

Bitfinex підтримує ф'ючерсні ринки. Загалом криптобіржа, згідно з рейтингом CoinMarketCap, входить до першої тридцятки проєктів за обсягом торгів по ф'ючерсному ринку.
Торгівля ф'ючерсами відбувається у режимі обміну чи маржинальної торгівлі. Біржі підтримує торгівлю безстроковими ф'ючерсами BTC, ETH, XAUT, BTCDOM. Максимальне кредитне плече для ф'ючерсів становить 100Х.

Bitfinex API розроблено для надання доступу до всіх функцій криптоплатформи за умови. Зокрема, користувачі можуть використовувати API для створення розширених торгових стратегій на біржі. API також дозволяє створювати власну торгову платформу на основі робочої інфраструктури.
У документації API перераховані способи розміщення торгових або фінансових замовлень. Мета — забезпечити трейдерам найшвидший доступ до ринку. API Bitfinex можна використовувати для отримання даних і здійснення торгівлі деривативами.

Офіційний мобільний застосунок біржі доступний для платформ iOS та Android. Після завантаження при першому вході програма пропонує два варіанти інтерфейсу:

У застосунку можна пройти реєстрацію або увійти до вже існуючого акаунту.
Головний екран інтерфейсу Lite присвячений моніторингу ринкових позицій криптовалют.
Основні елементи керування розташовані внизу: Earn для стейкінгу, Pay для швидкої купівлі криптоактивів, Wallets для управління балансами та Account для налаштувань профілю. У цих налаштуваннях можна за бажанням змінити інтерфейс на Pro.
Трейдинговий профіль відрізняється набором інструментів.
Він дає можливість створювати ордери та повноцінно займатися трейдингом.

Користувачам Bitfinex доступно декілька способів купівля криптовалюти:

Для продажу криптоактивів треба завести їх на гаманець Exchange. Найкращий спосіб продажу — шляхом біржової торгівлі (тим паче, що проєкт пропонує великий набір Інструментів для цього). Достатньо вибрати потрібну валютну пару та сформувати ордер на потрібних умовах.
Альтернативним варіантом є обмін криптовалюти з наступним виведенням отриманого активу. Але цей процес не можна назвати прямим продаванням активу.

Найзручніший спосіб — обмінна (спотова) торгівля. За допомогою криптовалюти на власному рахунку таким чином можна купувати інші активи. Наприклад, якщо треба обміняти USDT на BTC, треба зайти в розділ біржової торгівлі, знайти відповідну пару (або прописати BTC у пошуковому рядку) та заповнити Order Form. Ви можете обрати будь-який тип ордера, а також вказати, скільки вам потрібно Біткоїнів та на яких умовах ви готові провести обмін (тобто, за скільки хочете продати USDT та купити BTC).

Дізнатися, яка комісія на Bitfinex, можна на сайті. Повний перелік зборів криптобіржі за різні типи операцій опублікований на відповідній офіційній сторінці. Надані нижче дані — вибіркові й слугують лише для прикладу. Загалом можна розділити комісійні стягнення на три основних категорії.

Криптобіржа пропонує декілька варіантів заробітку для користувачів, які за різних причин не прагнуть займатися трейдингом. Це в першу чергу маржинальне фінансування Peer-to-Peer (P2P), партнерська програма та soft-staking:

Щоб заробляти на Bitfinex без трейдингу та пов’язаних з ним ризиків, ви можете використовувати маржинальне фінансування. Це більш безпечний спосіб інвестування. Завдяки йому верифіковані користувачі можуть надавати власні кошти через платформу фінансування P2P трейдерам для маржинальної торгівлі. За це вони отримують відсотки.
Як працює фінансування на Bitfinex за маржинальними угодами:

Система надає просту покрокову інструкцію з підказками.
Щоб стати постачальником фінансування, вам спочатку потрібно мати кошти на вашому рахунку Bitfinex. Вам потрібно буде створити замовлення, у якому вказати ставку, період та суму коштів, яку ви готові надати. Сума для однієї пропозиції фінансування — еквівалент $150. Якщо ваша пропозиція збігається зі ставкою, вона з’явиться в розділі «Надано».

Один зі способів заробітку на криптобіржі без трейдингу — запрошення нових користувачів на платформу через партнерську програму Bitfinex. Партнерська програма Bitfinex дає можливість отримувати відсоток від комісій за торгівлю та маржинальне фінансування за триступеневою системою взаємозв'язків усередині мережі. Вона працює так:

Ця біржа є централізованою, проте вона багато уваги приділяє безпеці користувачів та операцій. Крім двофакторної автентифікації, яка гарантує безпеку входу, гарантується захищеність активів: 99,5% клієнтських коштів, за заявою компанії, зберігається на холодних гаманцях, які розподілені територіально та управляються виключно мультипідписом.
Крім того, Bitfinex:

У відношенні до облікових записів користувачів, криптобіржа відстежує моделі поведінки та запускає ручні перевірки у разі підозрілої активності. Біржа не має страхового фонду. Проте вона зобов’язується компенсувати користувачам втрату активів, якщо вона сталася за вини адміністрації.

На порталі незалежних відгуків рейтинг криптобіржі становить 3.2 на основі 283 користувацьких оцінок. Цікаво, що рецензії з найвищими оцінками майже співвідносяться з відгуками з однією «зірочкою» (49% проти 35% від загальної кількості).

У позитивних відгуках користувачі називають Bitfinex чудовою торговою платформою з помірними комісіями, прозорими та ліквідними ринками для інвестування, актуальним переліком криптовалют. У досить багатьох рецензіях хвально відгукуються про роботу служби підтримки: оперативні відповіді та компетентну допомогу.
Натомість у негативних відгуках користувачі критикують біржу за неохоче розв’язання проблем, пов'язаних з виведенням коштів. «Легко поповнити, неможливо вивести» — така думка часто звучить у коментарях людей. За їх словами, зазвичай при виведенні великих сум криптобіржа «раптово» починає вимагати багато додаткових підтверджень.

Bitfinex на правах однієї з найстаріших криптобірж світу пропонує чудовий користувацький досвід. Це можливість поповнення депозиту фіатом та цифровою валютою, великий вибір активів та пар для трейдингу, зручні інструменти для торгів та інвестицій, пасивний заробіток та багато іншого.
Водночас репутація проєкту дещо заплямована. Якщо відносно давню проблему зі зламом компанія розв’язала, то зараз вона стикається з регулярними звинуваченнями у фінансових махінаціях (в тому числі з залученням капіталу дочірнього проєкту, який опікується стейблкоїном USDT).
Користувачі скаржаться на проблеми з виведенням валюти та велику кількість перевірок, пов’язаних з цим процесом. Багато незручностей створює багаторівнева верифікація: початковий рівень зараз не дає користувачеві жодних можливостей, тож одразу треба здобувати високий.
Загальний вердикт наступний: біржа завдяки багатій історії та розвитку залишається цікавою та вигідною для криптотрейдерів і, частково, інвесторів. Наявність мобільного застосунку виводить проєкт на новий рівень досвіду. Проте проблеми з контролюючими органами, та невтішні новини про фінансові проблеми примушують запідозрити проблеми в управлінні. Тому зараз, можливо, краще не ініціювати на сайті великі угоди, дочекавшись стабілізації ситуації.