Gemini

Централізована біржа криптовалют Gemini доступна у 60 країнах (у тому числі в США). Проєкт називають одним з найбільш захищених: як у плані безпеки даних, так і з точки зору збереження активів користувачів. Сучасна версія криптобіржі підходить для початківців, а також професійних трейдерів. Добовий обсяг торгів на момент написання огляду (січень 2023 року) складає $26458502,82. У цій статті ви можете дізнатися про основні особливості проєкту, інструменти для торгівлі, тонкощі верифікації, а також розміри комісії за операції.

Gemini — американська біржа криптовалют, заснована у 2015 році у Нью-Йорку. Це один з небагатьох проєктів на ринку, який максимально суворо дотримується американського законодавства. Зокрема, трастова компанія Gemini регулюється Департаментом фінансових послуг штату (NYSDFS), відповідаючи стандартам кібербезпеки та фінансової безпеки.
На біржі Gemini багато великих трейдерів та інвесторів, завдяки чому обсяг щоденних торгів залишається високим. При цьому проєкт пропонує мінімальний спред при торгівлі. Користувачам доступні 116 торгових пар, можливість користуватися гаманцем Gemini, а також власним стейблкоїном Gemini Dollar, який працює на базі Ethereum.
У перші роки існування Gemini була доступна лише професійним гравцям ринку. Згодом вона розширилася і стала працювати для всіх охочих. На жаль, офіційної підтримки резидентів України на біржі немає. Тож реєструватися та оперувати можуть лише ті, хто проживають у релевантних країнах та можуть це підтвердити.

Проєкт створили (та продовжують керувати ним) брати-близнюки Тайлер та Кемерон Вінклвосси, які вважаються першими криптомільярдерами у світі. До початку роботи над Gemini брати стали відомими через гучний суд з Марком Цукербергом (який ліг в основу сюжету фільму «Соціальна мережа»). Вінклвосси обвинувачували Марка у крадіжці ідеї створення соцмережі та її вихідного коду. Конфлікт був завершений мировою угодою, за якою брати отримали частину контролю над Facebook. Саме завдяки коштам, отриманим з цієї угоди, вони змогли розвивати власні криптовалютні проєкти.

У Gemini досить складний процес створення облікового запису. Це пояснюється акцентом на безпеці: проєкт контролюється кількома регуляторами, тому має відповідати правилам. Тож без реєстрації та верифікації функції біржі недоступні. Для створення облікового запису треба підготувати документ для підтвердження особи, а також дані про місячний дохід, заплановану кількість та об’єм операцій тощо. Всі функції біржі доступні лише після верифікації, а для трейдингу знадобиться підтвердити походження коштів.

Кнопка для реєстрації розташована у правій верхній частині екрана.

При намаганні зареєструватися з української IP-адреси система повідомляє про відсутність підтримки та просить ввести email, щоб повідомити про можливі зміни. Тому подальшу реєстрацію будемо проводити з IP іншої країни.

Перший крок реєстрації — заповнення анкети з основними даними. Зокрема, треба вказати ім’я, email, країну проживання, вигадати пароль та погодитися з політикою конфіденційності компанії.

Далі треба ввести мобільний номер.

Після успішного підтвердження мобільного номеру за допомогою SMS коду треба ввести актуальну домашню адресу.

На наступному етапі треба вказати дату народження.

Після цього система просить надати трохи більше інформації про користувача (професію, рівень та джерело доходів тощо).

Далі треба повідомити, як ви збираєтесь використовувати криптобіржу (напрямки, суми, планована кількість операцій).

Одразу після заповнення анкети починається етап верифікації.

Ця криптобіржа відповідає вимогам регуляторів, тому не допускає жодних анонімних операцій. Тож верифікація є обов'язковим процесом. Вона запускається автоматично після реєстрації. На першому етапі треба обрати тип документа для підтвердження особи.

Система пропонує наступну схему: згенерувати посилання у вигляді QR-коду, перейти за ним на смартфоні та виконати завдання.

Завдання полягає у фотографуванні сторінки документа через спеціальний інтерфейс. Як тільки світлина буде зроблена та завантажена, на сторінці верифікації з’явиться відповідна інформація.
Як налаштувати двофакторну аутентифікацію на Gemini?
Це налаштування доступне у вкладці «Security» в особистому кабінеті користувача.

Система пропонує три варіанти двофакторної автентифікації на вибір:
найменш безпечний: надсилання коду верифікації на вказаний під час реєстрації мобільний номер;
оптимально безпечний: використання спеціального мобільного застосунку Authy (Twilio), до якого система надсилатиме код автентифікації;
найбезпечніший: використання ключів безпеки. Біржа підтримує стандарти USB та NFC, біометричну аутентифікацію та FIDO U2F.
Щоб користуватися найбезпечнішим варіантом двофакторної автентифікації, треба попередньо отримати відповідні ключі у перевіреного провайдера (його можна обрати самостійно). Готові ключі треба додати до акаунту криптобіржі. Або ж можна завантажити мобільний додаток для Gemini та налаштувати автентифікацію через відбиток пальця чи FaceID.

Поповнити рахунок можна фіатними коштами або криптовалютою.
Криптобіржа пропонує на вибір три основних варіанти для поповнення рахунку фіатом. Обрати потрібний можна в особистому кабінеті, натиснувши «Add payment method». Варіант вибору способів та валют залежить в першу чергу від країни реєстрації.

Для невеликих транзакцій зі швидким зарахуванням коштів підійде варіант поповнення з дебетової картки. При додаванні картки попередньо система запросить налаштування адреси.

А вже після цього треба ввести стандартні дані картки.

Важливо: через обмеження Нацбанку та відсутність підтримки з боку біржі криптовалют, картки, емітовані українськими банками, не підтримуються.
Після налаштування платіжного методу поповнити депозит можна на відповідній сторінці.
Поповнення рахунку криптовалютою можливе через власний зовнішній криптогаманець на унікальну адресу Gemini.

Щоб вивести криптовалюту з Gemini на зовнішній криптогаманець або іншу біржу треба перейти на відповідну сторінку та виконати наступні дії:

Якщо для двофакторної автентифікації використовується застосунок Authy, виведення буде можливе лише після відповідного схвалення транзакції у програмі (на цей процес дається чотири хвилини).

Криптовалюта, доступна на Gemini — це понад 50 найпопулярніших криптоактивів. Це дає можливість торгувати впевненими ринковими лідерами (наприклад, Bitcoin, Ethereum чи Litecoin), а також менш відомими альткоїнами: Chainlink, Zcash та іншими). Серед основних валютних пар біржі:

Gemini пропонує стандартні опції торгівлі криптовалютою (близько 26 варіантів) та криптовалютними парами (близько 42 варіантів).
При цьому торгівля з кредитним плечем на сайті неможлива: маржинальні опції заблоковані через вимоги регуляторів.
Gemini замість графіка спреду використовує модель комісії «мейкер-тейкер» для визначення торгових комісій всіх замовлень. Комісія за місячний обсяг торгів у розмірі менше ніж 500 тис. доларів США починається з 0,35% з боку мейкера та 0,25% з боку тейкера.
Gemini надає низку функцій:

Біржа Gemini пропонує до використання повноцінну трейдингову платформу з основними типами ордерів (крім можливостей маржинальної торгівлі). Зручний торговий термінал підвищує швидкість отримання даних про ринкову ситуацію та відкриває доступ до розширеної аналітики. Можливість швидко купити чи продати криптовалюту дозволяє проводити операції без затримок.
Використання офіційно інтегрованих до криптобіржі ботів — перевага для трейдерів, які бажають заробляти за допомогою налаштованих алгоритмів та миттєвої реакції на будь-які ринкові зміни.
Більшість опцій Gemini розрахована на професійних трейдерів, проте новачкам тут теж комфортно: переважно завдяки зрозумілому інтерфейсу.

На сайті можна купувати або продавати більшість акцій і криптовалют, використовуючи три основи варіанти торгівлі — ринкові, лімітні та стоп-лосс ордери:

Gemini ActiveTrader — це торговий онлайн інтерфейс, який пропонує користувачам розширені діаграми, додаткові торгові пари, типи ордерів і більше можливостей для роботи з книгою ордерів.
Трейдерам пропонується використовувати селектори торгових пар і детальну видимість книги замовлень, щоб максимально використати ринкові можливості. Це доповнюється простими процесами оформлення замовлень та інтуїтивно зрозумілим користувальницьким досвідом. Active Trader може здійснювати угоди за мілісекунди.
Загалом Active Trader — це просунутий торговий сервіс. Він дозволяє здійснювати операції з криптовалютою максимально швидко та пропонує спеціальні аналітичні дані, як-от ринкові дані в реальному часі. Він також має іншу та дешевшу структуру комісій, але ця послуга не потрібна більшості новачків.

Щоб купити криптовалюту на сайті Gemini:

Для продажу криптоактиву на сайті Gemini:

Gemini дають можливість використовувати програми для автоматичного виконання угод в межах попередньо налаштованих правил та параметрів. Ботів можна налаштувати для кожного трейдера окремо, відповідно до власної торгової стратегії та особистих ринкових прогнозів.
Стандартний криптобот дає можливість купувати та продавати цифрові валюти на базі біржі Gemini. Стратегію бота можна створити з нуля або використати попередньо створений алгоритм, з ким успішно торгували інші трейдери.
Криптобіржа відкрита до співпраці з розробниками торгових ботів. Є досить великий вибір програм, офіційно інтегрованих до інтерфейсу майданчика. Особливості, переваги, налаштування, безкоштовні періоди та інші переваги залежать від конкретного програмного продукту.

Криптобіржа не бере додаткових комісій за депозити, поповнені криптовалютою та фіатом за допомогою банківського переказу (в останньому випадку можливі додаткові комісії від банку). У разі поповнення рахунку з картки потрібно буде додатково сплатити 3,49% від загальної суми. За виведення активів комісія відсутня (за умови, якщо кількість цих виведень за місяць не перевищує 10).
Збори для трейдерів наступні:

Повний перелік комісій та зборів є на офіційній сторінці біржі.

Є офіційні мобільні застосунки біржі для платформ iOS та Android. Головна відмінність мобільної програми від онлайн-версії біржі — в іншій структурі комісії. Об’єм зборів змінюється залежно від суми операції. А ще, незалежно від розміру угоди, для користувачів застосунків передбачена додаткова комісія 0,5%.
Використовуючи програму, користувачі криптобіржі можуть платити за товари криптовалютою без додаткової комісії. Крім того, можна налаштувати двофакторну аутентифікацію для входу з використанням біометричних даних.
Загалом функції програми забезпечують комфортне користування основними опціями криптовалютної біржі з мобільного пристрою. Щоправда, користувачі у відгуках нарікають на повільну роботу діаграм у застосунках, а також на непрозорість комісій (їх можна побачити лише під час оформлення угоди).

Біржа пропонує набір стандартних функцій: можна купувати криптовалюту за фіат або обмінювати на іншу цифрову валюту, надсилати активи, торгувати парами, зберігати монети та токени. Крім того, Gemini пропонує кілька унікальних продуктів:

Крім того, що Gemini пропонує страхування криптогаманців — це досить рідкісна послуга для криптовалютних бірж. Це стало можливим завдяки тому, що Gemini є ліцензованою довірчою компанією та складає банківські іспити.

Gemini — одна з небагатьох криптобірж, що має ліцензію Bit License, яку видає Департамент фінансових послуг тату Нью-Йорк. Чому стільки уваги приділяється цьому органу? Тому що його вимоги найсуворіші у світі. Він контролює процеси обміну цифровими валютами. Його стандарти охоплюють процеси захисту від відмивання коштів, комплексної верифікації клієнта, моніторингу ринку, кібербезпеки та капіталізації.
З одного боку, Gemini збирає особисті дані користувачів та не допускає до жодних операцій без підтвердження особи. З іншого боку, відповідність високим стандартам та безпека Gemini дозволяють гарантувати захист активів. Сторонні аудитори регулярно перевіряють підтримку активів біржі відповідними грошовими резервами.
Більша частина користувацьких активів зберігається на холодних гаманцях. Але невелика частина зберігається в онлайн-гарячому гаманці, який застрахований від крадіжки внаслідок порушення безпеки, злому, шахрайського переказу або внутрішньої крадіжки. Проте страховий поліс не покриває збитки від несанкціонованого доступу до облікового запису.

На сайті незалежних користувацьких відгуків Trustpilot.com у Gemini дуже низький рейтинг: 1.1 на основі 839 рецензій. 92% користувачів поставили біржі одну «зірку» з п’яти.

Дуже багато користувачів скаржаться на проблеми з виведенням активів, на непрозорі перевірки походження коштів користувачів (наприклад, рахунки блокують навіть після надання відповідних документів та не пояснюють причин рішення).

Проблеми з «материнською» компанією, які призвели до блокування коштів на рахунках інвесторів призвели до хвилі нових негативних відгуків: користувачі не можуть вивести свої інвестиції та не отримують жодних гарантій.
У нечисленних позитивних відгуках користувачі хвалять біржу за оптимальну швидкість операцій, прийнятні комісії, зручні додаткові сервіси (наприклад, кредитну картку).

Попри тривожні новини про обмеження деяких можливостей та судові процеси, Gemini продовжує працювати та приваблювати криптотрейдерів. Основним фактором є надійність: кожен користувач має пройти верифікацію (а для торгів треба ще й підтвердити джерело доходів), проте можна не сумніватися у збереженні коштів.
Через складну ситуацію на криптовалютному ринку платформа закрила власний інвестиційний проєкт, тож як заробляти відсотки на Gemini — питання зараз риторичне. На жаль, інвестори не змогли вивести свої вкладення, і проблема поки не розв’язана.
Діяльність Gemini суворо контролюється, і це дає певні гарантії для користувачів. Принаймні, у раз проблем вони можуть розраховувати на компенсацію зі страхового фонду (що рідкість для більшості таких проєктів).
При поверхневому аналізі враження про біржу позитивні. Проте користувацький досвід здебільшого негативний: в інтернеті багато скарг на блокування рахунків та складності з виведенням активів. Варто враховувати ці ризики під час користування проєктом. Загалом інструменти Gemini будуть цікавими професійним трейдерам та власникам значних активів: тут багато можливостей для біржової торгівлі, покупок та інших варіантів розпорядження криптовалютою.