Paysera

PAYSERA: платіжна система для онлайн розрахунків по всьому світу

У цій статті ви дізнаєтесь, що таке Paysera, як користуватись Paysera в Україні, як пройти реєстрацію в Paysera, переваги та недоліки платіжної системи, які послуги надає компанія, як пройти реєстрацію та інші особливості роботи з платіжним сервісом.

Що таке Paysera?

Платіжна система Paysera – це сервіс для опрацювання онлайн-транзакцій, що здійснюються персональними та бізнес-клієнтами. Користувачі платіжної системи можуть не тільки успішно проводити платежі та оплачувати покупки в інтернет-магазинах, але і стати власниками фізичної платіжної картки Visa нового безконтактного зразка, знімати готівку, користуватись мобільним додатком, розплачуватись через Google Pay та Samsung Pay.

Платіжна система виникла у 2004 році, коли була заснована компаніяElektroniniai verslo projektaiв Литві. Головний офіс компанії розташований у Вільнюсі. Кількість співробітників збільшилась вже в 100 разів і перевищила 300 першокласних професіоналів.

Кількість клієнтів вже нараховує понад 700 тисяч. Платіжна система надає послуги в понад 200 країнах світу.

Фахівці Finance Business Service допомагають відкрити розрахункові рахунки в Європі з банківським функціоналом та без зайвої бюрократії. Компанія повністю супроводжує процес відкриття рахунку. Для того, щоб відкрити особистий рахунок, потрібна особиста ідентифікація клієнта або представника клієнта через Skype.

Основна валюта в Paysera – це EUR. Вхідні платежі можливі тільки в EUR через систему SEPA. Вхідні SWIFT платежі або перекази в іншій валюті здійснюються на банківський рахунок Paysera. У призначенні платежу потрібно зазначити Ваш внутрішній номер рахунку в системі. Вихідні платежі можна здійснювати в різних валютах.

Для того, щоб ознайомитись з повним та актуальним списком тарифів платіжної системи, зайдіть на офіційний сайт платіжної системи.

Якщо у користувача нема особистого рахунку в платіжній системі, в першу чергу вам буде необхідно відкрити особистий рахунок і пройти процедуру ідентифікації. Після цих дій користувач може відкрити корпоративний рахунок. Якщо користувач не керівник, а довірена особа компанії, то йому спочатку необхідно відкрити особистий рахунок і виконати процедуру ідентифікації. Після цього необхідно завантажити в системі довіреність, засвідчену нотаріально або підписану електронним підписом керівника компанії.

Основний принцип платіжної системи звучить як «знай свого клієнта» і в кожному окремому випадку залишає за собою право вимагати додаткові відомості або документи (що спричинить за собою збільшення термінів відкриття рахунку), а також може відмовити у відкритті рахунку без пояснення причини.

Фінансові послуги Paysera

Основні фінансові послуги Paysera:

• Рахунок IBAN можна відкрити по інтернету та безкоштовно для приватних клієнтів, а також компаній, зареєстрованих на території SEPA
• Необмежені та безкоштовні миттєві перекази в євро цілодобово
• Міжнародні перекази по всьому світі за вигідною ціною
• Обмін валют в реальному часі за вигідним курсом. Платіжна система підтримує 30 валют
• Користувач може отримати безконтактну платіжну картку для безпечних платежів і зручний мобільний додаток, що пропонує безліч можливостей

Окрім цього платіжна система забезпечує швидкі міжнародні перекази:

• Безкоштовні перекази в євро (SEPA) для приватних клієнтів, їх сума та кількість не обмежена. Для бізнес-клієнтів такий переказ коштує всього 0,25 EUR
• Платіжна система забезпечує миттєві перекази в євро (SEPA INSTANT), завдяки чому можна здійснювати платежі в реальному часі, 24 години на добу, 365 днів у році. Для приватних клієнтів перекази здійснюються безкоштовно. Бізнес-клієнти можуть здійснити переказ за 0,25 EUR
• Paysera забезпечує швидкі міжнародні перекази по всьому світові у 30 валютах. Такі перекази здійснюються протягом 30 хвилин
• Перекази, що здійснюються між користувачами, обробляються кілька секунд. Для цього потрібно вказати номер телефону та адресу електронної пошти отримувача

Платіжна система пропонує вигідні курси валют:

• В платіжній системі ви можете відкрити мультивалютний рахунок, що значить, що кошти на цьому рахунку ви можете зберігати в декількох валютах одночасно
• Paysera підтримує 30 валют
• Курси обміну валют, що збігаються або навіть перевершують за вигідністю курси, запропоновані комерційними банками
• Якщо ви обмінюєте великі суми коштів, Paysera пропонує більш вигідний курс

Які можливості Paysera доступні в Україні?

Платіжна система дозволяє користувачам здійснювати недорогі та швидкі грошові перекази в більш, ніж 30 країн. Кошти можуть бути відправлені на банківський рахунок. Це легко здійснити, якщо у користувача є рахунок Paysera. В той час, як інші банки стягують 5 відсотків від загальної суми переказу, Paysera стягує комісію у розмірі 7 євро. Платіжна система пропонує комісію нижче, ніж у інших звичайних банках. Також користувачі Paysera можуть переказувати кошти в середині системи абсолютно безкоштовно.

Якщо вам необхідно переказати свої кошти з Paysera, швидкість переказу залежатиме від суми, яку ви хочете переказати, і від банку, в який відправляється сума. В середньому, щоб кошти дійшли до отримувача, потрібно 3-5 днів.

Якщо у вас є обліковий запис в платіжній системі, ви можете створити квитки на заходи та на будь-який вид фестивалю Paysera і продавати їх онлайн. Тому люди мають змогу придбати квиток, використовуючи різні способи оплати. Після цього користувач отримує доступ до електронного квитка на своєму мобільному телефоні.

Отже Paysera пропонує користувачам в Україні наступні послуги:

• Можливість відкрити рахунок віддалено та безкоштовно. Для цього користувачеві потрібно буде підв’язати паспорт та заповнити анкету клієнта
• Можливість здійснювати грошові перекази без банківського рахунку за невеликі комісійні збори До 17.06.2022 у зв’язку з повномасштабним вторгненням перекази в Україну та з України були абсолютно безкоштовними

Плюси та мінуси

Серед основних переваг можна виділити наступні характеристики:

• Спрощений процес переказу коштів
• Зручний у використанні та функціональний мобільний додаток
• Низькі тарифи обслуговування
• Можливість відкрити рахунок у форматі IBAN
• Миттєві платежі (SEPA Instant)
• Можливість випустити дебетову картку VISA
• Вигідні курси валют та онлайн-калькулятор валютообміну
• Мультивалютний рахунок Paysera дозволяє зберігати кошти в декількох валютах одночасно

До основних недоліків Paysera належать наступні характеристики:

• У платіжної системи є комісія у вигляді відсоткової ставки при зберіганні на рахунках коштів понад 10 тисяч євро — 0,5 % від суми на рік, що перевищує 10 тисяч євро. Клієнтам необхідно це враховувати під час зберігання коштів. Наприклад, якщо сума, яку зберігає клієнт, дорівнює 50 тисяч, то за рік комісія стягуватиметься у розмірі 200 євро
• Основна валюта платіжної системи — євро. Користувачі можуть приймати платежі тільки у євро. Це викликає певні труднощі для замовників із США. Вихідні платежі є можливість здійснювати у різних валютах, у тому числі й у доларах. Платіжна система підтримує переказ 30 валют і загалом обслуговує приблизно 180 країн

Реєстрація таверифікація в Paysera

Користувачі можуть відкрити особистий рахунок у мобільному додатку, доступному для завантаження у App Store та Google Pay. Для початку необхідно завантажити та встановити програму, а після цього виконати певні інструкції.

Реєстрація в системі Paysera

Для того, щоб пройти реєстрацію в системі Paysera, вам потрібно зробити наступні кроки:

1. Обрати мову та підтвердити ту, що пропонує система.

2. Натиснути кнопку «Створити обліковий запис»

3. Далі необхідно ввести номер телефону та пароль, а потім погодитись з умовами Загального договору, Політикою захисту даних та Правилами користування.

4. Ви повинні підтвердити номер телефону за допомогою коду, що був надісланий на вказаний на попередньому етапі номер.

5. Після цього платіжна система запропонує створити PIN-код для швидкого входу до програми. В деяких смартфонах можна здійснити авторизацію за допомогою відбитку пальця.

Якщо вам необхідно створити бізнес рахунок, то спочатку необхідно відкрити особистий рахунок в системі Paysera в якості директора, а також пройти ідентифікацію. Після цього необхідно виконати наступні кроки:

1. Зайти до облікового запису, перейти в налаштування та обрати опцію «Відкрити бізнес-рахунок»;
2. Обрати країну, де зареєстрований бізнес. Якщо у списку запропонованих країн ви не можете знайти відповідної, необхідно обрати «Інша країна» та надати документи, які запитає платіжна система.
3. Ввести код компанії та натиснути кнопку «Перевірити».

Процедура верифікації документів займає від одного до трьох робочих днів. Після цього рахунок можна використовувати.

Верифікація в Paysera

1. Щоб відкрити рахунок, необхідно пройти процедуру підтвердження особи. Для цього потрібно натиснути кнопку «Підтвердити». Процедура підтвердження особи складається з чотирьох кроків:

• номер телефону вже підтверджений;
• залишилось верифікувати електронну пошту;
• заповнити анкету клієнта;
• пройти підтвердження особи.

2. Верифікація електронної пошти проходить аналогічно підтвердження номеру телефону: необхідно ввести адресу електронної пошти, а потім занести в систему шестизначний код, надісланий на електронну адресу.

3. В анкеті клієнта містяться розгорнуті відомості про користувача. Необхідно вказати країну, в якій ви проживаєте, свій податковий номер, мету відкриття рахунку, джерела доходів, відомості про зайнятість, заплановані доходи, політичні погляди та родичів.

4. На останньому етапі користувач повинен пройти ідентифікацію. Він повинен обрати країну видачі посвідчення особи, вказати тип документа. Цей документ потрібно сфотографувати. Окрім того, необхідно сфотографувати особу. Програма збереже дані та надішле їх на перевірку.

Після цього процедура реєстрації, верифікації та створення рахунку завершено. Потім потрібно дочекатися, поки сервіс перевірить дані. Процедура перевірки займає від 1 до 5 робочих днів.

Банківська картка Paysera

В мобільному додатку платіжної системи ви можетезамовити картку Paysera Visa, обрати бажаний колір карти та управляти своїми рахунками. Якщо ви користуєтесь карткою для покупок в Інтернеті, додаток може допомогти захистити дані Вашої картки, тому що вам необхідно буде підтвердити ваше замовлення.

Окрім цього, ви можете зв’язати картку “Paysera Visa” з такими платіжними системами, як «Google Pay» та «Google Pay».

Тарифи та комісіяPaysera в Україні

Paysera підійде як для IT-фахівців з постійною зайнятістю, так і для фрілансерів, що переважно здійснюють послуги для європейських замовників. Всі платежі, що входять через систему, можливі в євро. Відкриття та обслуговування рахунку фізичної особи відбувається безкоштовно, платежі в середині SEPA відбуваються безкоштовно,перекази в Україну— безкоштовно.

Обмінний курс Paysera

Paysera пропонує користувачам обмін валют онлайн. На сайті платіжної системи ви можете скористатись калькулятором валют Paysera та знайти сприятливий для Вас курс в режимі онлайн.

У разі одночасного обміну більше 5 тис EUR клієнту буде запропоновано виключно сприятливий обмінний курс.

Онлайн-калькулятор валют дозволяє дізнатися курс обміну валюти в режимі онлайн та переказувати кошти за кордон. Калькулятор показує курси обміну валют для приватних клієнтів Paysera, що конвертують валюту на своєму рахунку. Курси обміну для бізнес-клієнтів можна знайти, підключившись до свого бізнес-рахунку в платіжній системі.

На момент написання статті курс валют, представлений у платіжній системі, складає:

Ліміти Paysera

Для карти Paysera Visa діють ліміти.

Максимальна загальна сума операцій з карткою складає 600 EUR. Цей ліміт може бути збільшений за бажанням клієнта до 1200 EUR або 2000 EUR (є додаткові умови).

Якщо ви вважаєте, що ліміт в 10 000 EUR для вас занадто великий, і ви хочете його знизити, увійдіть у свій обліковий запис Paysera та змініть ліміти. Для цього оберіть Рахунки і карти → Огляд карт, натисніть на номер карти і оберіть Ліміти рахунку.

Тут ви можете встановити максимальну суму, яку можна витратити в день, наприклад, розраховуючись по Інтернету, в магазині і виводячи готівку в банкоматі. Якщо до вашого рахунку прив’язано більше однієї картки, даний ліміт буде загальним для всіх прив’язаних карт.

Типи грошових переказів за допомогою Paysera

Серед основних типів грошових переказів, що пропонує платіжна система Paysera, можна виділити наступні:

• Перекази між власниками рахунку Paysera

Неважливо, де мешкає інший власник рахунку Paysera, користувач може безкоштовно або дуже дешево здійснити переказ у будь-якій валюті, що підтримує платіжна система Paysera, практично моментально.

• Перекази SEPA

Перекази SEPA – це звичайні (нетермінові) перекази в євро в інші банки SEPA в Європейській економічній зоні. Частіше за все вони здійснюють безкоштовно протягом одного робочого дня.

• Перекази в євро за межі Європейської економічної зони

Перекази в євро в країни, що не є учасницями Європейської економічної зони, необхідно надсилати в банки, які є учасниками системи TARGET2. Такий переказ триває до трьох робочих днів та коштує від 7 EUR.

• Миттєві перекази (SEPA Instant)

Перекази «SEPA Instant» - це перекази, що частіше за все здійснюються безкоштовно в євро. Одержувач отримує гроші моментально. Банк отримувача повинен знаходитись в Європейській економічній зоні та бути учасником системи SEPA Instant. Ліміт на такі перекази складає 100 000 EUR.

• Міжнародні перекази в інших валютах

Такий тип переказів дозволяє здійснювати перекази в банки інших країн більше, ніж у 20 валютах, отримувати гроші з-за кордону та обмінювати їх на тому ж рахунку.

• Готівковий переказ

Завдяки такому типу переказу користувачі можуть відправляти грошові кошти отримувачу, який зможе їх отримувати готівкою в одному із багатьох призначених для цього місць. Для того, щоб отримати невеликі суми, користувачеві не треба бути власником рахунку Paysera або іншого банківського рахунку. Для того, щоб здійснити переказ, потрібно ім’я, прізвище та дату народження. Такі перекази можуть здійснювати тільки в Україну. Це дозволяє швидко та зручно отримувати кошти.

Як відправити переказ через PAYSERA?

Для того, щоб здійснити переказ з рахунку Paysera в банк, вам необхідно підключитись до свого облікового запису Paysera і в меню зліва обрати «Грошові перекази» → «Банківський переказ».

У вікні, що відкрилось перед вами, введіть необхідні для здійснення переказу дані. Рекомендується вводити дані, обравши свій номер рахунку, оскільки форма переказу є динамічною. Після введення даних, натисніть «Продовжити», і для вас буде сформоване замовлення на переказ. Переглянувши деталі переказу, натисніть «Підтвердити».

Як отримати гроші на PAYSERA в Україні?

Зараз ви дізнаєтесь,як переказати гроші з Paysera на карту Приватбанку.

Якщо у вас є бажання переказати кошти зі свого рахунку в закордонному банку на банківський рахунок у своїй країні і при цьому зекономити на комісії, платіжна система допоможе вам заощадити кошти та час. Переказ здійснюється за наступним шляхом:

з рахунку в закордонному банку → кошти надходять на рахунок користувача Paysera → звідти вони перераховуються на Ваш рахунок у місцевому банку. Якщо буде потрібно, ви зможете обміняти валюту, поки вона знаходитиметься на рахунку платіжної системи.

Після цього вам потрібно зробити кілька кроків.

Крок 1 — потрібно перерахувати кошти на свій рахунок в платіжній системі. Для цього увійдіть в мобільний додаток платіжної системи, в меню внизу потрібно обрати «Поповнити», потім обрати країну, з якої ви хочете переказати кошти та валюту. Зробіть переказ, дотримуючись згенерованих інструкцій.

Крок 2 — переказати кошти зі свого рахунку Paysera на рахунок місцевого банку.

Коли кошти надійдуть на ваш рахунок Paysera, оберіть «Перекази» → «Банківський переказ», щоб ввести потрібні дані. Якщо перед переказом, кошти потрібно обміняти, ви можете здійснити цю операцію у мобільному додатку - «Перекази» → «Обмін валюти».

Мобільний додаток PAYSERA

Платіжна система Paysera пропонує клієнтам не тільки онлайн-акаунт, але і мобільний додаток. Він отримав хороші відгуки від користувачів. Як відмічають клієнти, в додатку є всі необхідні функції для комфортної роботи. Ви тут побачите огляд операцій по зарахуванню і списанню коштів зі свого акаунту на paysera.com, а також зможете дізнатись, хто здійснив транзакцію. Крім цього, до мобільного додатку можна підв’язати рахунки в банках і переглядати баланс.

Додаток Paysera підтримує шаблони. Акаунти на онлайн-платформі і мобільному сервісу синхронізуються, тому всі дані знаходяться в одному місці. За допомогою мобільного сервісу є можливість здійснювати і конвертацію валют. Завантажити програму можна в Play Market або App Store. Ви можете скачати мобільний додаток Paysera безкоштовно.

Безпечність PAYSERA

Починаючи з 2012 року, платіжна система є ліцензованою установою електронних грошей, яка має право здійснювати діяльність, пов’язану з випуском електронних коштів і наданням платіжних послуг у всіх країнах Європейського союзу. Платіжна система отримала ліцензію установи електронних грошей від Банку Литви.

Кошти, які клієнти перераховують на свій рахунок Paysera, зберігаються окремо від власних коштів компанії і не використовуються для її потреб, не надаються в борг і не інвестуються. Всі гроші зберігаються лише в надійних кредитних установах ЄС.

Банк Литви періодично перевіряє установу та проводить аудит. Він гарантує прозору і високоякісну діяльність платіжної системи, а також досягнення фінансових показників.

Для яких цілей найкраще використовувати PAYSERA?

Ви можете відкрити рахунок в додатку для того, щоб користуватись такими послугами, як запит коштів, рахунки для накопичення, платежі, що повторюються і т. д.

Краще за все платіжну систему Paysera використовувати для міжнародних переказів в різних валютах. Якщо в звичайних банках це дороговартісний та повільний процес, то Paysera дозволяє здійснювати міжнародні перекази максимально швидко та зручно. Міжнародні перекази підходять для клієнтів, у яких є бізнес-партнери за кордоном, або родичі за кордоном.

Рахунок Paysera може використовуватись для конвертації валюти і відправлення коштів і різні країни. Одержувач отримає їх швидше, а переказ обійдеться дешевше, ніж у звичайних банках.

Окрім того, платіжну систему можна використовувати для єврових переказів в інші банки, що підключені до цієї системи, цілодобово і безкоштовно. Це досягається за рахунок системи “SEPA Instant”.

Також платіжною системою Paysera варто користуватись, якщо ви часто робите покупки в інтернет-магазинах. Оплачуючи покупки за допомогою платіжної системи Paysera, ви можете зекономити.

Якщо ви є власником рахунку Paysera і розраховуєтесь в інтернет-магазині, який також користується послугами Paysera, на ваш рахунок повертається до одного проценту від вартості покупки.

Підсумки

Отже, тепер ви знаєте,як користуватись Paysera. Платіжна система Paysera – це сервіс для опрацювання онлайн-транзакцій, що здійснюються персональними та бізнес-клієнтами.

Користувачі платіжної системи можуть не лише проводити платежі та оплачувати покупки в інтернет-магазинах, але і отримувати фізичну платіжну картку Visa нового безконтактного зразка, знімати готівку, користуватись мобільним додатком, розплачуватись за допомогою Google Pay та Samsung Pay.

Paysera є дуже зручним способом отримання коштів готівкою. Для цього навіть не потрібно відкривати свій рахунок в платіжній системі. Для того, щоб отримати кошти, достатньо вказати ім’я, прізвище та дату народження. Це дуже зручний спосіб отримати кошти від родичів з-за кордону, перебуваючи на території України.

Якщо ви є власником рахунку Paysera, ви можете отримати кошти з-за кордону практично безкоштовно або з дуже низькими комісіями у будь-якій валюті, що підтримується платіжною системою, а потім вивести ці кошти через Приватбанк, конвертуючи валюту у національну.

Окрім низьких комісій для переказу невеликих сум, однією із найважливіших переваг платіжної системи є швидкість міжнародних переказів, які опрацьовуються набагато швидше, якщо порівнювати зі звичайними банками. Це зручно для тих, хто має бізнес-партнерів за кордоном або є виконавцем послуг для замовників з-за кордону.