Купівля акцій іноземних компаній в Україні: поради

Як купити акції в Україні та чи можливо це зробити під час війни? Хто може виступити посередником і як обійти валютні обмеження? Відповіді на ці питання дають наші експерти.

Акції іноземних компаній мають стабільний попит, адже забезпечують кілька важливих переваг:

Звичайно ж, купівля акцій закордонних компаній — це не «чарівна пігулка»: успіх у дохідність залежать від цінності паперів, валютних коливань та ринкових умов. З усім тим, це все одно безпечніше та надійніше за інвестиції в український бізнес в умовах нестабільної економіки та війни.

Перед тим, як з’ясовувати, як купити акції іноземних компаній, варто нагадати про певні обмеження через воєнний стан в Україні. Зараз заборонено переказувати кошти з власних банківських рахунків на брокерські платформи.

Тому інвестувати можна лише двома способами:

Законодавство визначає, що купувати можна іменні акції в бездокументарній та документарній формах через ліцензовану організацію — банк або брокера.

Щоб почати інвестувати в іноземні компанії, треба зареєструватись у вибраному банку або на порталі брокера. В Україні дозволено співпрацювати з локальними банками, які мають доступ до міжнародних фінансових систем, або ж звертатись до брокерів з доступом до глобальних фондових ринків.

Процес реєстрації зазвичай включає створення облікового запису на онлайн-платформі брокера або подачу заявки у відділенні банку. Головна умова — наявність ліцензії від НБУ. Купівля акцій через неліцензованого посередника заборонена законодавством. Після успішної реєстрації інвестор зазвичай отримує доступ до торгової платформи для покупки акцій або інші подібні інструменти.

Для відкриття інвестиційного рахунку в банку або брокера потрібно надати кілька документів.

Стандартний набір включає:

Деякі організації можуть встановлювати додаткові вимоги до переліку документів, залежно від внутрішніх правил або вимог торгових платформ.

В Україні працює електронна система E-ліміт, яку використовують для грошових переказів українським нерезидентам: гривневим та валютним. Як купити акції в Україні за допомогою системи? Достатньо зручно. Розкажемо про кілька нюансів.

У користувача є можливість встановити один чи декілька автоматичних ордерів для придбання потрібної кількості акцій, як тільки будуть досягнуті потрібні умови. Тож управління власним портфелем автоматизоване: не треба постійно моніторити ринок самостійно.

Водночас легко відстежити транзакції та угоди: це забезпечує необхідну прозорість. Є можливість налаштувати персональну стратегію: наприклад, встановити лімітні ордери на купівлю чи продаж.

Роботу системи контролює Нацбанк, і це гарантує необхідний рівень безпеки для інвесторів.

Всі операції в межах платформи Е-ліміту реалізує одна сторона — Нацбанк України. Інвестор може подавати запит у будь-якому банку України, проте він все одно буде перенаправлений до НБУ.

Зараз на Е-ліміт можна здійснювати наступні перекази:

За правилами Е-ліміт можна відправляти виключно кошти у доларах США, євро, фунтах, швейцарських франках у польських злотих. Дозволені перекази з валютного та з гривневого рахунків за умови автоматичної конвертації за курсом Нацбанку.

Отже, як інвестувати в акції в Україні, якщо ви хочете придбати цінні папери зарубіжних компаній:

Так, треба витратити час на ці процедури, проте зараз це єдиний, і до того ж досить зручний — спосіб інвестування в зарубіжні активи.

Як вже було сказано вище, ліцензовані банки та брокерські платформи дають можливість купити акції іноземних компаній. Купувати через банк комфортно та надійно — особливо, якщо ви вже багато років співпрацюєте з цією фінансовою установою. Але враховуйте додаткові комісії за валютну конвертацію та за обслуговування платежів. Також банки зазвичай пропонують досить обмежену кількість інвестиційних інструментів. Додатково треба змиритись з затримками: процеси тут повільніші, ніж на брокерських платформах.

Натомість брокери надають великий вибір аналітичних та торгових інструментів, допускають до глобальних ринків та забезпечують професійний супровід. З суттєвих недоліків — необхідність сплачувати додаткові збори та комісії та уважно стежити, чи дотримується брокер українського законодавства.

Покроково процес купівлі іноземних акцій через банк виглядає так:

Як купити акції іноземних компаній через брокера? Алгоритм наступний:

Що краще для купівлі акцій іноземних компаній? Порівняймо.

Банк. Пропонує обмежений доступ до міжнародних ринків через партнерські програми або спеціальні інвестиційні продукти. Більшість банків в Україні все ж спеціалізується на традиційних послугах.
Брокер. Забезпечує прямий доступ до глобальних фондових бірж і широкого спектра інвестиційних інструментів, включаючи акції, облігації, ETF та інші фінансові активи.

Банк. Комісії за операції можуть бути вищими через обмежені інвестиційні послуги та додаткові збори за міжнародні операції. Деякі банки пропонують посередницькі послуги через інвестиційні фонди.
Брокер. Комісії за торгівлю акціями зазвичай нижчі, а умови більш гнучкі. Брокери пропонують варіанти для активних трейдерів з мінімальними витратами на угоди.

Банк. Більш зручний для тих, хто шукає консервативні інструменти інвестування і вже має рахунки в конкретному банку. В такому випадку клієнт користується єдиною платформою для банківських та інвестиційних операцій.
Брокер. Платформи пропонують розширені аналітичні інструменти, гнучкі можливості для торгівлі, мобільні застосунки та прямий доступ до бірж. Підходять для тих, хто хоче активно торгувати.

Банк. Суворо регулюється НБУ, що забезпечує високий рівень безпеки для депозитів і інвестиційних продуктів.
Брокер. Також підлягають регулюванню. Однак важливо обирати надійного брокера, щоб уникнути шахрайства.

Якщо ви шукаєте прості й безпечні інструменти інвестування з мінімальними ризиками, банк може бути більш підходящим варіантом. Для тих, хто прагне глибшого доступу до ринків і гнучкості в інвестиціях, брокер надасть кращі умови та можливості для росту.

Процес інвестування у цінні папери — це потенційно прибуткова справа. А значить, потрібно сплачувати податки з отриманого доходу.

В Україні діють такі правила:

Як правило, податковим агентом виступає ваш брокер або банк, який здійснює операції з купівлі-продажу цінних паперів. Зазвичай він самостійно утримує податки з ваших доходів. Попри це, ви все одно зобов’язані включити інформацію про отримані доходи від інвестицій до річної податкової декларації.

Існує невелика сума доходу від продажу інвестиційних активів, яка не підлягає оподаткуванню. Проте точний розмір цієї суми варто уточнювати щороку, оскільки він може змінюватися.

Інвестиції в акції іноземних компаній — це можливість захистити кошти від ризиків та отримати досить високий пасивний дохід. Міжнародні ринки пропонують доступ до акцій глобальних лідерів, таких як Apple, Tesla, Amazon. Завдяки диверсифікації активів та валют інвестори можуть мінімізувати свої ризики та підвищити стабільність портфеля.

Хоча для українських інвесторів є певні обмеження, система E-ліміт спрощує процес інвестування, а банки та брокери надають можливість купувати акції. Вибір між банком і брокером залежить від пріоритетів інвестора: банки пропонують зручність і надійність, тоді як брокери надають ширший доступ до міжнародних ринків і гнучкіші умови торгівлі.

Загалом, інвестування в іноземні акції — це не тільки спосіб збереження коштів, а й можливість для зростання капіталу на стабільних ринках, що робить його вигідним варіантом для довгострокових вкладень.