Що таке стейкінг в крипті та як на ньому заробляти?
Одним зі способів отримання пасивного доходу від криптовалют є стейкінг. Але що таке стейкінг і як на ньому можна заробляти? Стейкінг, який часто порівнюють із традиційним банківським депозитом, дозволяє власникам криптовалют брати участь у забезпеченні функціонування блокчейн-мережі, отримуючи за це винагороду. Тому ми розглянемо що таке стейкінг, його основні принципи, переваги та потенційні ризики, а також дамо поради, як почати заробляти завдяки цьому інноваційному інструменту.
Що таке стейкінг криптовалют?
Стейкінг – це отримання пасивного доходу шляхом зберігання монет. Він передбачає зобов'язання криптопортфелю перед мережею блокчейн на певний період. Завдяки чому є можливість підтримувати мережу і отримувати винагороду. Це схоже на отримання відсотків у банку. Це заохочує учасників брати участь у стейкінгу, підтримуючи тим самим роботу блокчейну.
Основною перевагою стейкінгу є те, що він є більш енергоефективним і замінює майнінг. Користувачі можуть заробляти на криптовалюті без спеціалізованого обладнання. Для цього використовується алгоритм Proof of Stake (PoS), який підтверджує частку володіння і забезпечує захист блокчейну від несанкціонованих втручань і виникнення помилкових даних. Принцип алгоритму в тому, що чим більше монет має користувач, тим більше блоків він може створити.
Але не всі криптовалюти підходять для стейкінгу. Він доступний на Ethereum, Solana, Cardano та інших. Цей вид пасивного доходу може бути вигідним, якщо плануєте утримувати токени протягом тривалого періоду.
Які види стейкінгу існують?
Стейкінг криптовалют поділяється на кілька типів залежно від тривалості блокування та типу фіксованих монет, але можна виділити:
- Locked Staking. Власник точно знає, на який термін криптовалюта буде заблокована. Після вибору періоду скасувати операцію неможливо
- Flexible Staking. Цей формат не передбачає наявності чіткого періоду блокування. Виведення монет доступне, коли виникне така потреба. Винагороди в цьому випадку нижчі, але система є гнучкою, що дозволяє користувачу повністю контролювати свої кошти. Відсотки зазвичай виплачуються щомісяця, хоча можливі інші варіанти.
- DeFi-стейкінг. DeFi побудовані на смарт-контрактах, тому стейкінг передбачає участь третьої сторони. Третя сторона використовує надані активи і виплачує їх власникам доволі високі відсотки.
Проте краще орієнтуватися на класифікацію згідно з алгоритмом.
POS (Proof of Stake)
Суть консенсусного алгоритму Proof-of-Stake в тому, що частка володіння визначає, яка нода здобуде право на видобуток наступного блоку. Тому, коли ноди займаються хешуванням даних, складність виконання операції пропорційно розподіляється залежно від кількості монет на рахунку користувача.
Оскільки PoS не вимагає використання потужних комп'ютерів, учасників таких пулів називають стейкерами. Їхня винагорода залежить від актуальних комісій за проведення транзакцій.
Розмір доходу залежить від «віку» монет, що були заблоковані. Цей показник визначається через множення загальної кількості монет на тривалість їх зберігання одним стейкером. Завдяки такому алгоритму, якщо у користувача достатня кількість монет, він може стати форджером (стейкером).
Leased Proof of Stake
Цей алгоритм багато в чому є схожим з попереднім, хоча у нього все ж присутні певні відмінності:
- Валідатори формують і підписують транзакції, орендуючи монети у користувачів, які здають свою криптовалюту в лізинг та отримують орендну плату від валідатора.
- Система визначає шанси валідатора підписати транзакцію, виходячи з відсотка орендованих монет. За кожне підписання транзакції валідатори отримують винагороду.
Недоліком цієї системи є висока централізація мережі, оскільки учасники можуть об'єднатися і отримати монополію на формування нових блоків, орендуючи велику кількість криптовалюти. Цей алгоритм використовується в блокчейні Waves.
DPoS
DPoS дозволяє користувачам брати участь у підтримці мережі та розподілі нагороди за стейкінг, використовуючи мінімальну кількість криптовалюти. Стейкхолдери голосують за делегатів, які перевіряють транзакції, формують блоки і таким чином забезпечують працездатність блокчейну.
Користувачі можуть розподілити свої активи між кількома валідаторами. Чим більше голосів отримує делегат, тим вища ймовірність підписання транзакції і отримання коштів за це. Стейкхолдери також отримують винагороду пропорційно розміру свого голосу.
Основною перевагою DPoS – є хороша масштабованість та безпека. А в блокчейні це дозволяє надавати високу швидкість транзакцій. Прикладом використання цієї технології є Polkadot. В його рамках можна заблокувати будь-яку кількість токенів DOT під 14% річних на офіційному гаманці. Термін блокування становить 28 днів.
Переваги та можливі ризики стейкінгу криптовалют
Стейкінг має низку переваг, серед яких можна виділити:
- Отримання пасивного доходу. Цю можливість може отримати буквально кожен інвестор. До того ж дохід буде поступати в криптовалюті, що дозволяє в перспективі отримати більше активів шляхом росту вартості монет.
- Захист мережі. Криптовалютна мережа завдяки стейкінгу стає міцнішою та надійнішою. Тому загроз для її безпеки менше.
- Мінімальні вимоги. Щоб стати учасником стейкінгу не потрібно купувати дороге обладнання, як для майнінгу. Достатньо придбати активи та застейкати їх після проходження простої процедури.
- Можливість формувати довгострокову інвестиційну стратегію.
До ризиків стейкінгу відноситься:
- Висока волатильність. Вартість криптовалюти сильно коливається, тому поставивши на стейкінг монети по одній ціні, в результаті можете втратити фактично все вкладене. Але є шанс що монета точно таким же чином підніметься в ціні.
- Обмежений доступ до коштів. Це стосується фіксованого стейкінгу, в рамках якого доступ до своїх монет на певний період неможливий.
Також варто враховувати додаткові витрати. Наприклад, деякі платформи стягують додаткові комісії за послуги стейкінгу.
Яким чином можна зменшити ризики стейкінгу?
Зазвичай питаннями безпеки займаються майданчики, де клієнт виконує стейкінг. Але і від стейкхолдера багато що залежить, тому йому можуть знадобитися наступні поради:
- Перш ніж працювати зі стейкінгом нових монет потрібно перевірте протокол їх проєкту.
- Обирайте для стейкінгу лише платформи з гарною репутацією. Щоб знайти найкращі варіанти можна порівняти умови стейкінгу на різних майданчиках.
- Краще обходити пропозиції, які обіцяють надто високий дохід. Це може бути шахрайство або навіть якщо вони чесні, такі пропозиції матимуть занадто високий рівень ризику.
- Регулярно слідкуйте за аналітикою. Можна використовувати CoinMarketCap або інші перевірені джерела інформації.
- Не вкладайте кошти, не вивчивши умови стейкінгу. Варто дізнатися, яка сума потрібна для участі, які правила використання застейканих монет та які виплати можна очікувати.
- Уточніть, який термін стейкінгу та чи можливо вивести монети до завершення періоду заморозки.
Ці поради дозволять стейкати безпечніше.
Як почати заробляти на стейкінгу?
Пасивний заробіток на біржі – найпростіший спосіб отримати кошти з мінімальними зусиллями. Стейкінг дозволяє власникам криптовалют заробляти проценти за зберігання своїх активів у спеціальних гаманцях або на платформах для стейкінгу. Для багатьох це стає цікавою альтернативою майнінгу, оскільки для участі у стейкінгу не потрібне спеціалізоване обладнання або великі енергетичні витрати. Але для того, щоб отримувати кошти, потрібно навчитися працювати з цим інструментом, тому розглянемо кожен етап детальніше.
Вибір відповідної криптовалюти для стейкінгу
Криптовалютний ринок наповнений тисячами активів, тому обрати монети для стейкінгу може бути досить складним завданням. Проте існують певні критерії, які допоможуть зробити цей вибір максимально ефективним. Тому варто звернути увагу на наступні моменти:
- 1Вартість. Мається на увазі ціна активу. Якщо бажаєте отримати високий прибуток, варто одразу відкинути монети, що схильні до інфляції.
- 2Пропозиція. Перевагу слід надавати монетам з обмеженою пропозицією. Це пов’язано з тим, що коли кількість застейканих монет більша, обсяг токенів на ринку зменшується. Своєю чергою вартість монет росте і до закінчення терміну заморозки вона може ще більше зрости.
- 3Перспективність. Варто обрати монети, створені для вирішення актуальних проблем. Попит на них буде, після чого ціни зростуть та застейкані монети принесуть більше дивідендів.
- 4Винагорода. Висока ставка дозволяє отримати значний прибуток, але несе з собою підвищені ризики. До того ж такі активи більш волатильні.
- 5Волатильність та сума контракту. Монета має мати відносно стабільну ціну та адекватний поріг входу.
- 6Обсяг торгів. Чим він вищий, тим популярніший актив.
Для того, щоб виплати були стабільними, рекомендується зайнятися диверсифікацією портфеля, заморозивши кілька різних монет. Тоді якщо ціна одних знизяться, інші можуть зрости. Так втрати будуть компенсовані.
Найкращі монети для стейкінгу
Щоб виконати стейкінг криптовалют, варто обрати монети, які можна заморозити під дивіденди. Розглянемо найкращі монети для стейкінгу з відсотками:
| Криптовалюта | Відсоткова ставка | Тип стейкінгу |
| USDT | 5.05% | Безстрокові/Фіксовані |
| SOL | 0.22%~108.56% | Безстрокові/Фіксовані |
| FDUSD | 1.15% | Безстрокові/Фіксовані |
| BNB | 0.1%~61.66% | Безстрокові/Фіксовані |
| ETH | 0.85%~167.15% | Безстрокові/Фіксовані |
| BTC | 0.29%~133.52% | Безстрокові/Фіксовані |
| USDC | 7.98% | Безстрокові/Фіксовані |
| WBETH | 3.07% | Безстрокові |
| SUI | 2.29%~6.38% | Безстрокові/Фіксовані |
| OM | 2.36%~19.9% | Безстрокові/Фіксовані |
Створення гаманця та зберігання монет
Щоб отримувати винагороду від стейкінгу не потрібно інвестувати в вартісне обладнання. Варто просто завантажити гаманець, після чого виконати послідовність простих операцій:
- Вибрати актив.
- Поповнити баланс.
- Заморозити монети на будь-який термін, який передбачений системою.
- Отримати прибуток.
Все просто, саме тому цей вид інвестицій має таку популярність.
Платформи для стейкінгу: як обрати найкращу?
Вибір платформи для стейкінгу криптовалют варто починати, орієнтуючись на наступні показники:
- Репутація та безпека.
- Підтримувані криптовалюти та специфіка стейкінгу.
- Винагороди та комісії.
- Гнучкість умов.
Вперше що таке стейкінг в крипті та як ним займатися, показали великі біржі. Подібні майданчики мають велику кількість користувачів, які були готові отримувати пасивний дохід від зберігання своїх коштів. Саме тому серед найбільших майданчиків зі стейкінгом можна виділити:
- 1Binance. Завдяки великому торговому обороту та гнучкості розробників, ця біржа швидко реагує на потреби користувачів, надаючи стейкінгові послуги.
- 2Coinbase. Популярна біржа з меншим торговим оборотом, ніж Binance, але з можливістю заморожування всіх токенів на базі ETH 2.0, а також XTZ і ALGO.
- 3KuCoin. Велика біржа, яка має більше 40 варіантів для стейкінгу.
Список бірж, що підтримують стейкінг, постійно розширюється. Оскільки цей напрямок відносно новий, варто довіряти свої кошти лише перевіреним платформам.
DeFi
Binance є найбільшою криптовалютною біржею у світі на цей час та дозволяє доступ до DeFi-стейкінгу в окремій вкладці. Там можна застейкати Tether, Binance USD, Binance Coin і DAI.
Як стейкати на криптобіржі? Розглянемо приклад з Binance
Спочатку потрібно увійти до системи, використовуючи свою електронну пошту та мобільний телефон для проходження двофакторної автентифікації Binance. Далі варто знайти вкладку Earn і перейти до розділу Savings (Заощадження).
З’явиться дві опції – безстроковий та фіксований депозити. Різниця між ними в тому, що з безстроковими депозитами зняти кошти можна будь-коли. А якщо обрати фіксований депозит, кошти перестають бути доступними на певний термін.
Більшість криптовалют доступні для безстрокового стейкінгу, що забезпечує максимальну гнучкість у виборі терміну інвестування. Клієнти можуть відслідковувати прибутковість стейкінгу та її зміну за останні кілька днів.
Коли ознайомились з усіма умовами, можна закінчувати процедуру:
- Обрати суму для стейкінгу.
- Поставити галочку в потрібних полях.
- Натиснути кнопку «Згоден».
Вивести кошти зі стейкінгу можна у цьому ж меню. Якщо поклали монети на фіксований стейкінг, вони будуть розблоковані автоматично, як тільки закінчиться термін блокування.
Стейкінг з криптогаманцями
Для прикладу розглянемо гаманець Ledger та оберемо ETH – криптовалюту з високим курсом і перспективним проектом, стейкінг якої дозволить отримати хороший дохід:
- Виберіть суму ETH. На бічній панелі Ledger Live запустіть програму Figment, після чого активуйте вкладку «Відкрити». Стейкати можна лише кратну 32 ETH, тому потрібні додаткові кошти для покриття комісії за транзакцію. На рахунку гаманця повинна бути достатня кількість монет. Підключений рахунок можна змінити у верхньому правому куті екрана. Після цього вкажіть суму для стейкінгу, погодьтеся з «Умовами використання» та натисніть «Продовжити».
- Підтвердьте право власності на гаманець. Щоб це зробити варто підписати повідомлення за допомогою пристрою Ledger. Це разова процедура.
- Створіть валідатора. Потрібно ввести адресу для виведення винагороди. Вона має співпадати з підключеним гаманцем. Після чого потрібно натиснути «Продовжити» та зачекати кілька хвилин, поки валідатори створяться. Тоді з'явиться екран для підписання транзакції стейкінгу.
- Підпишіть угоду про стейкінг. Пройти процес підписання можна за допомогою Ledger, підключивши пристрій Nano і підписавши транзакцію стейкінгу. Тоді вона буде відправлена до мережі Ethereum. Зазвичай підтвердження успішної транзакції відбувається через кілька хвилин.
Відстежуйте активацію валідаторів у таблиці активності. Це варто робити оскільки може пройти кілька днів, перш ніж валідатори почнуть активу діяльність та з’явиться можливість отримувати винагороду.
Щоб перевірити баланс, потрібно перейти до вкладки «Нагороди».
Скільки можна заробляти на стейкінгу криптовалюти?
Головна вигода для людей, які хочуть зайнятися стейкінгом – наявність пасивного заробітку. Скільки можна заробити на криптовалюті залежить від декількох факторів:
- 1APY (Annual Percentage Yield). Річна відсоткова дохідність, яка розраховується через складні відсотки. Чим вищий APY, тим потенційно більші прибутки можуть бути отримані стейкхолдером.
- 2APR (Annual Percentage Rate). Так називають річну процентну ставку винагород, які стейкхолдер отримує за стейкінг протягом певного часу. Цей показник змінюється практично щодня та відрізняється від фактичних винагород.
Окрім цього для розрахунку прибутковості стейкінгу потрібно брати до уваги наступні фактори:
- Який тип токена стейкаєте.
- Яку кількість монет поклали на стейкінг.
- На якій криптоплатформі займаєтесь блокуванням монет.
- Тривалість стейкінгу.
В середньому APY для стейкінгу знаходиться на відмітці від 2% до 6%. Для того, щоб точніше розрахувати майбутні прибутки, можна скористатися послугами криптокалькулятора. Наприклад, Stakingrewards.com або Cryptolek.com.
Поради для успішного стейкінгу
Щоб стейкінг був успішнішим, можна скористатися наступними порадами:
- 1Працюйте тільки на надійних платформах. Наприклад, обирайте платформи, які мають високі стандарти безпеки. Як мінімум, має бути двофакторна автентифікація (2FA).
- 2Активи потрібно диверсифікувати. Тобто ставити на стейкінг різні токени, щоб підвищити потенційні винагороди та зменшити ризики.
- 3Займайтеся реінвестуванням відсотків. Це можна робити самостійно, а можна скористатися послугами платформ, які автоматично реінвестують ваші кошти. Тоді винагорода буде розраховуватись зі складними відсотками.
- 4Регулярно оновлюйте програмне забезпечення. Це дозволить отримувати максимально безпечне середовище для стейкінгу.
- 5Використовуйте калькулятори. Вони дозволяють швидко оцінити потенційні винагороди та вибрати платформу, яка найкраще відповідає вашим потребам.
- 6Постійно слідкуйте за безпекою. Помітивши щось підозріле, варто негайно звернутися до служби підтримки.
Але головне правило – завжди раціонально оцінювати ризики. Якщо стейкінг не підходить завжди можна скористатися альтернативними методами, заробляючи через фармінг або майнінг.
Майбутнє стейкінгу та його потенціал для інвесторів
Стейкінг криптовалют стає все більш популярним, відкриваючи нові можливості для інвесторів. Саме завдяки стейкінгу багато блокчейн-проектів переходять на механізм консенсусу Proof-of-Stake або інші варіації, які дозволяють ставити монети в стейк та заробляти на цьому. Так стається не лише через вигоду для стейкерів, але і завдяки тому, що енергоефективність PoS порівняно з Proof-of-Work (PoW) значно краща. А оскільки кількість PoS-мереж зростає, росте і попит на стейкінг.
Завдяки росту популярності стейкінгу до нього будуть долучатися інституційні інвестори. А якщо великі інвестори зацікавлені у стейкінгу, це сприяє збільшенню довіри до цієї галузі. А значить, будуть з’являтися нові платформи та інструменти, через які звичайним гравцям на ринку буде простіше стейкнути свої токени.
З розвитком технологій, дохідність від стейкінгу може зростати. Проекти з високою прибутковістю приваблюють більше інвесторів, що сприяє зростанню капіталізації ринку. Тому майбутнє стейкінгу виглядає дуже перспективно. Так що інвесторам варто звернути увагу на цей напрямок.
