Кращі децентралізовані криптобіржі
У цій статті ви дізнаєтесь топ-10 децентралізованих бірж криптовалют 2024, як обрати найкращу децентралізовану криптовалютну біржу, переваги та недоліки децентралізованих бірж у порівнянні з централізованими, а також як обрати найкращу децентралізовану біржу. Зазвичай, криптовалютні біржі вимагають проходження KYC-верифікації, але існують і анонімні криптобіржі. Серед кращих анонімних криптобірж можна виділити: KuCoin, Huobi Global, Gate.io, WhiteBIT та інші.
Рейтинг ТОП-10 децентралізованих бірж криптовалют
У цьому розділі ви дізнаєтесь про переваги та недоліки найпопулярніших децентралізованих криптобірж. До списку найкращих децентралізованих криптобірж мі включили: Uniswap, Curve, PancakeSwap, SushiSwap, SpookySwap, Raydium, Serum, QuickSwap, AstroSwap та TraderJoe. А тепер розглянемо переваги та недоліки кожної з цих криптобірж більш детально.
1. Uniswap
Uniswap – це децентралізована криптовалютна біржа (DEX), яка функціонує на блокчейні Ethereum та підтримує покупку/продаж ETH та ERC-20 токенів. В основі принципу роботи платформи лежить технологія пулів ліквідності та автоматичного маркет-мейкінгу, який не застосовує книгу ордерів, як у децентралізованих криптобіржах.
- Низька комісія за транзакції
- Самокерована власність: користувачі можуть повністю контролювати свої фінанси
- Доступ до нових монет або токенів
- Не потрібно проходити KYC-верифікацію
- Смарт-контракти підроблених проєктів
- Транзакції не завжди виконуються успішно, часто трапляються помилки у обробці транзакцій
- Платформа працює завдяки газу Ethereum, який зростає в ціні через перевантаженість платформи
- Фішингові атаки
2. Curve
Curve – це друга за величиною децентралізована біржа, що створена на мультичейн протоколі. Платформа працює на чотирьох блокчейн-мережах, а саме: Polygon, Ethereum, Fantom та xDAI Chain. Нещодавно Curve випустила вайтпейпер з докладним описом свого стейблкоїна, внаслідок чого ціна на токен CRV різко зросла. Завдяки запатентованим методикам Curve забезпечується висока ліквідність та низька комісія транзакцій між токенами стандарту ERC-20. Для торгівлі на біржі використовується автоматичний маркет-мейкер (AMM) та пули ліквідності. Однією з найважливіших особливостей біржі є власний смарт-контракт для стейблкоїнів, що знижує комісію за транзакції і збільшує дохід постачальників ліквідності.
Смарт-контракт Curve стимулює користувачів підтримувати баланс пулів ліквідності. Протоколи автоматично збільшують річну процентну ставку (APY) пула при перевитраті лімітів. Таким чином підтримується стабільна ціна на токени. Додатково в протокол Curve інтегровані сервіси кредитування Compound та yearn.finance.
- Користувачі, які підвищують рівень ліквідності платформи, отримують CRV-токени
- Користувачі можуть заморозити свої CRV-токени мінімум на тиждень, а максимум — на чотири роки
- Curve є багатоланцюговою платформою, що ґрунтується на Ethereum
- Заплутаний та незрозумілий для деяких користувачів інтерфейс
- Мультипротокольність підвищує ризики хакерських атак
- Відсутність мобільного додатку
3. PancakeSwap
PancakeSwap – це DeFi біржа, яка була створена на Binance Smart Chain у 2020 році.
- Велика кількість користувачів та висока ліквідність біржі
- Не потребує KYC-верифікації
- Сумісність з браузерними та мобільними гаманцями
- Швидкі та недорогі транзакції
- Представлений розширений функціонал, в який входить обмінник криптовалют, додавання ліквідності, фармінг, лотерея, командні змагання, NFT-токени, токени
- Відносно високий рівень безпеки
- Розвинуті партнерські стосунки з різними платформами та блокчейнами
- Гейміфікація: користувачі можуть заробляти кошти, граючи в ігри
- Ринкові ризики вкладень в криптовалюту пов`язані з високим рівнем волатильності ринка
- Початківцям тяжко розібратися з тим, як працює децентралізована платформа
- Пропонується стейкінг як високоприбутковий, але ризикований вид заробітку на криптовалюті
- Немає маржинальної торгівлі
- Відсутність гарантій повної безпеки
4. SushiSwap
SushiSwap – це децентралізована біржа, яка була створено як форк (відгалуження) Uniswap і включає в себе додаткові функціональні можливості та інновації, яких немає в оригінальному протоколі Uniswap. SushiSwap та Uniswap - це децентралізовані біржі (DEX), що працюють на платформі Ethereum.
- Великий набір способів торгівлі
- Платформа пропонує своїм користувачам більш розширений функціонал, ніж Uniswap
- Пропонує модель розподілу прибутку
- Більше 16 блокчейнів в мережі
- Відсутнітсь KYC-верифікації
- Не передбачений крос-чейн обмін токенами
- Проблеми з безпекою
- Частка трейдингової комісії, призначена для постачальників ліквідності, складає 0,25% і нижча від цього показника для Uniswap, що складає 0,30%
5. SpookySwap
SpookySwap – це автоматизований маркетмейкер, який надає користувачам безперешкодний доступ до обміну, кредитування, купівлі та інших функцій DeFi за низькими комісіями.
- Перехід між різними мережами. На біржі ви можете миттєво поміняти будь-які криптоактиви, що підтримуються Fantom
- Платформа дозволяє кожному заробляти, забезпечуючи ліквідність ринку, а потім збираючи витрати на торгівлю
- Оптимізована прибутковість. Платформа дозволяє користувачам додавати ліквідність до протоколу і отримувати високі нагороди
- Плтаформа не стягує комісію за переказ чи зняття коштів, крім мережевих комісій
- Брак репутації
6. Raydium
Raydium – це одна з унікальних DEX криптобірж, побудованих на блокчейні Solana.
- Дешевше і швидше. Завдяки тому що платформа побудована на блокчейні Solana, Raydium забезпечує швидші транзакції, ніж платформи, побудовані на Ethereum
- Висока ліквідність для екосистеми через центральну книгу обмежених ордерів
- Чудовий інтерфейс для трейдерів. Завдяки добре продуманому та дружньому інтнрфейсу користувачі можуть проглядати трейдингові чарти
- Raydium займає провідну позицію серед маркет-мейкерів і провайдерів ліквідності на децентралізованій платформі Serum
- Інтеграція лише з однією децентралізованою платформою — Serum
7. Serum
Serum – це децентралізована платформа, яка пропонує крос-чейн трейдинг на швидкості, яку забезпечують централізовані платформи. Платформа повністю запущена на блокчейні Solana, але повністю сумісна з блокчейнами Біткоїн та Ethereum.
- Достатня ліквідність для кожної трейдингової угоди, чого не вистачає для нових децентралізованих платформ
- Serum розроблений у стилі біржі з книгою ордерів, пропонуючи інтерфейс
- Повна прозорість, яка забезпечується децентралізованою архітектурою
- Відсутність KYC-перевірки користувачів
- Експерти вважають, що хоча екосистема tokenomics може бути дефляційною, проблема виникає у зв'язку з обмеженою циркуляцією токенів. Занадто мала пропозиція може створити ризик для мережі.
8. QuickSwap
QuickSwap – це децентралізована криптовалютна біржа, яка ж є форком Uniswap. Біржа орієнтується на масову аудиторію: приватних та інституційних інвесторів. Для користувачів платформа пропонує 7 основних сервісів, а саме: децентралізовану біржу, термінал з лімітними ордерами, пули ліквідності, прибуткове фермерство, аналітику, криптовалютний конвертер, та купівлю криптовалют.
- Наявність лімітних ордерів
- Можна купити криптовалюту за фіат
- Наявність блокчейн-мостів
- Робота в ланцюгу Polygon
- Підтримка 3 видів фармінгу
- Відсутність лімітів
- Підтримка протоколу WalletConnect
- Наявність автоматичної маршрутизації обмінів
- Відсутність FAQ та техпідтримки
- Підтримка невеликої кількості гаманців
9. AstroSwap
AstroSwap – це децентралізована біржа, створена для блокчейну Velas. Блокчейн використовує технологію «штучної інтуїції». Штучний інтелект дозволяє вузлам швидше і точніше обробляти інформацію.
- Дозволяє заробляти токени
- Дозволяє трейдерам використовувати міст Swapz
- Ліквідує час очікування для купівлі рідних токенів Cardano
- Складність у використанні для початківців
10. Trader Joe
Trader Joe – це децентралізована біржа для торгівлі на Avalanche, але також пропонує функції для стейкінга, кредитування, пулів ліквідності, NFT-токенів, фармінга та стартової панелі.
- Працює на Avalanche, що забезпечує високий рівень безпеки та низькі комісії
- Є можливість заробляти на продуктах
- Не підтримує фіат
- Підтримує невелику кількість гаманців
Порівняння кращих DeFi бірж
| Біржа | Число доступних криптовалют | Цінова політика | Ключові характеристики |
| Uniswap | 400+ | 0.30% за транзакцію | Низька комісія на транзакції; Доступ до нових монет або токенів; Не потрібно проходити KYC-верифікацію. |
| Curve | 8 | 1,5% за транзакцію | Мережа містить сайдчейни; Мультипротокольність підвищує ризик хакерських атак; Відсутність мобільного додатку. |
| PancakeSwap | 50+ | 0,25% за транзакцію | Висока ліквідність біржі та велика кількість користувачів; Не потребує KYC-верифікації; Сумісність з браузерними та мобільними гаманцями; Швидкі і недорогі транзакції; Розширений функціонал; Відносно високий рівень безпеки; Гейміфікація. |
| SushiSwap | 100+ | 0.3 % за транзакцію | Великий набір способів торгівлі; Більш розширений функціонал, ніж Uniswap; Більше 16 блокчейнів в мережі; Відсутність KYC-верифікації. |
| SpookySwap | 100+ | 0.2 % за транзакцію | Оптимізована прибутковість; Платформа не стягує кошти за виведення чи переказ; Відсутність репутації. |
| Raydium | 50 | 0.25 % за транзакцію | Недорогі і швидкі транзакції; Висока ліквідність; Чудовий інтерфейс для трейдерів; Займає провідну позицію серед маркет-мейкерів. |
| Serum | 36 | 0% | Достатня ліквідність для кожної трейдингової угоди; Привабливий інтерфейс для трейдерів; Повна прозорість; Відсутність KYC-верифікації; |
| QuickSwap | 50+ | 0.3 % за транзакцію | Наявність лімітних ордерів; Можливість придбати криптовалюту за фіат; Наявність блокчейн-мостів; Робота в ланцюгу Polygon; Підтримка трьох видів фармінгу; Відсутність лімітів; Підтримка протоколу WalletConnect; Автоматична маршрутизація обмінів. |
| AstroSwap | 50+ | - | Складність у використанні для початківців; Дозволяє заробляти токени; Ліквідує час очікування для купівлі рідних токенів Cardano. |
| Trader Joe | 50+ | 0.3 % за транзакцію | Легкість у використанні; Високий рівень безпеки та низькі комісії; Є можливість заробляти на продуктах; Доступна реєстрація без KYC-верифікації; Не підтримує фіат; Невелика кількість гаманців. |
Що таке DEX криптобіржа?
Децентралізовані біржі (DEX) – це платформи у галузі децентралізованих фінансів (DeFi), що працюють на блокчейні. Вони не мають органа управління, і тому є децентралізованими. Зазвичай, децентралізовані криптобіржі працюють на основі смарт-контрактів.
Принципова відмінність DEX-бірж від централізованих бірж у тому, що вони не зберігають кошти користувачів і не контролюють угоди. Кошти напряму переводяться з гаманця користувача, підключеного до платформи. Також децентралізовані біржі не вимагаються від своїх користувачів проходження KYC-верифікації.
Функціонал децентралізованої біржі призначений для пошуку збігів щодо запиту на купівлю/продаж криптовалюти. Крім цього, на деяких біржах пропонується можливість стейкінга.
Найпопулярніша блокчейн-мережа у галузі DeFi – Ethereum. Через високі комісії в мережі Ethereum все більшу популярність набувають біржі, що працюють у мережі BNB Smart Chain (Binance Smart Chain). Біржі, що функціонують в мережі Ethereum, працюють з ETH і ERC-20 токенами.
Однією із найважливіших переваг децентралізованих бірж над централізованими є відсутність KYC-реєстрації. Єдиний спосіб зробити депозит на децентралізованій біржі — це прив'язати криптогаманець до біржі. Але часто власники криптовалют використовують холодні криптогаманці для зберігання своїх криптоактивів, оскільки зберігати всі свої криптовалюти у гаманці, до якого має доступ біржа, є дещо небезпечним. Оскільки часто траплялись історії, коли біржа просто зникала з усіма коштами своїх користувачів. Найкращими криптогаманцями для збереження активів вважаються MetaMask та Coinbase, які ви можете встановити на мобільний телефон як додаток.
Як обрати кращу децентралізовану біржу криптовалют?
Плюси і мінуси децентралізованих бірж
До основних переваг децентралізованих бірж належать наступні:
Відсутність KYC-верифікації
Децентралізовані біржі працюють поза нормативно-правовим регулюванням, тому KYC-верифікація не застосовується. Користувачі повинні лише прив'язати сумісний криптогаманець до платформи.
Оновлення, що регулюються криптоспільнотою
Багато децентралізованих платформ та бірж обмінюють токени управління як винагороди за ставку або позику певних активів. Ці токени надають право користувачам голосувати за запропоновані потенційні оновлення на біржі та загальний напрямок розвитку платформи.
Доступність
Централізовані біржі потребують ліцензії, щоб здійснювати свою діяльність. Децентралізовані біржі доступні в будь-якій державі і можуть нормативні вказівки, оскільки не підлягають органам влади.
Серед основних недоліків децентралізованих бірж можна виділити такі:
Смарт-контракти
DeFi біржі працюють на смарт-контрактах, багато платформ викладають смарт-контракти в загальний доступ так, що кожен може їх побачити. Це означає, що хакери мають більше шансів здійснити атаку на платформу і експлойт для виведення коштів.
Відсутність відміни транзакцій або системи безпеки для користувачів
DeFi – це Дикий Захід фінансового світу — ви можете заробити гроші, а потім легко їх втратити. Децентралізовані біржі не мають надійної системи захисту користувачів. Тут немає можливості скасувати транзакцію, немає служби підтримки, а також відшкодування коштів у разі помилки.
Скам та фішинг
Часто шахраї користуються опцією анонімності і відсутністю KYC-верифікації для скаму.
Як ми обирали найкращі децентралізовані криптобіржі?
Обрати найкращу централізовану біржу з-поміж великої кількості існуючих може бути непростою задачею, особливо, якщо ви обираєте вперше. Для того, щоб полегшити ваш вибір, ми зробили підбірку найважливіших факторів, на які варто звернути увагу при виборі децентралізованої криптобіржі:
Спосіб регуляції
Коли ви шукаєте спосіб заробити гроші на криптовалютах на децентралізованих криптобіржах, спосіб регуляції — це перше, на що варто звернути увагу. Хоча ці біржі не залежать від централізованих органів влади, вони ще досі підлягають регуляції ззовні.
DeFi токени, що торгуються на біржі
Число DeFi токенів, які пропонують децентралізовані біржі 2023, є дуже важливим. Погляньте, це чудовий приклад біржі, яка пропонує більше 50 токенів, якими можна обмінюватись. До їх числа входять такі відомі токени, як USDT та DAI, а також такі маловідомі токени, як ALPHA та SPELL.
Пропозиції при реєстрації
Децентралізовані біржі не вимагають реєстрації користувачів, що суттєво відрізняє їх від централізованих бірж. Все, що вам потрібно зробити, — це прив’язати ваш криптогаманець до платформи, щоб почати трейдинг.
Комісії
Децентралізовані криптобіржі стягують комісії, коли відбувається обмін токенів. Однак, суттєва різниця між децентралізованими і централізованими криптобіржами полягає у тому, що комісія, яка стягується з користувачів, потім розподіляється між спільнотою. Це відбувається за принципом депозиту коштів в пулах ліквідності або їх поділу між інвесторами, які тримають рідні токени цієїDEX біржі.
Інструменти
Багато децентралізованих бірж частіше пропонують набір сервісів, ніж просто обмін токенами. Для того, щоб обрати найкращу децентралізовану криптобіржу, звернуть увагу на наявність пулів ліквідності, а також механізм стейкінгу. Окрім пулів ліквідності та стейкінгу, деякі платформи пропонують нішеві сервіси. Яскравий приклад цього — це сервіс крипто-лотереї, запропонований децентралізованою криптобіржею PancakeSwap.
Сумісність вашого криптогаманця і біржі
Враховуючи, що децентралізовані біржі не залежать від централізованих органів влади, єдиний спосіб розрахунку, який можливий на таких криптобіржах, — це криптогаманець. Єдине, що вам потрібно зробити, це встановити криптогаманець, який є сумісним з блокчейном, на якому працює DEX біржа.
Підтримка клієнтів
Насамкінець, коли ви обираєте децентралізовану криптобіржу, зверніть увагу на підтримку клієнтів. Оскільки децентралізованими біржами ніхто не керує, часто підтримка клієнтів відсутня.
При виборі найкращих децентралізованих бірж ми звертали увагу, в першу чергу, на наступні критерії:
- Спосіб регуляції
- Набір токенів, що торгуються на біржі
- Пропозиції при реєстрації
- Розмір комісії
- Набір інструментів
- Рейтинг біржі
- Об’єм торгів
Для того, щоб дослідити ці всі характеристики біржі, ми створювали транзакції і оцінювали їх швидкість, досліджували набір токенів та можливостей, що пропонуються на платформі, порівнювали рівень комісії за транзакції, а також шукали реальні відгуки користувачів про ці платформи. Вашій увазі ми хочемо представити порівняльну таблицю.
| Децентралізована біржа | Рейтинг (CoinMarketCap) | Об’єм торгів (24 години) | Тип активів | Комісії |
| Uniswap | 24 | $328,443,251 | Токени ERC-20 | 0,3% |
| Curve | 78 | $276,095,782 | Стейблкоїни | 0,04% |
| PancakeSwap | 51 | $443,132,415 | Токени ВЕР-20 | 0,25% |
| SushiSwap | 133 | $218,629,738 | Токени ERC-20 | 0,3% |
| SpookySwap | 2977 | $3,463,975 | Токени ERC-20 | 0,2% |
| Raydium | 178 | $323,098,088 | Токени ERC-20 | 0,25% |
| Serum | 159 | $173,448,055 | Криптовалютні деривативи | Залежить від рівня |
| QuickSwap | 465 | $16,551,764 | Токени ERC-20 | 0,30 % |
| AstroSwap | 1188 | $222,434 | Токени ERC-20 | Варюються |
Підсумки
DeFi криптобіржа – це децентралізована біржа, що працює на блокчейні. Децентралізовані біржі не мають органа управління, що відрізняє їх від централізованих, які регулюються чинним законодавством. Зазвичай, децентралізовані криптобіржі працюють на основі смарт-контрактів.
На децентралізованих криптобіржах користувачі купують і продають криптовалюту, обмінюються токенами, заробляють на тому, що тримають частку активів, роблять позики тощо.
Найпопулярніша децентралізована біржа – Ethereum. Через високі комісії в мережі Ethereum все більшу популярність набувають біржі, що працюють у мережі BNB Smart Chain (Binance Smart Chain).
Однією із найважливіших переваг децентралізованих бірж над централізованими є відсутність KYC-реєстрації. Користувачам не потрібно підтверджувати свою особистість, щоб почати торгувати на платформі. Одночасно це є і недоліком, оскільки відсутність KYC-верифікації робить біржу більш вразливою до хакерських атак та скамів.
До числа найкращих децентралізованих бірж можна віднести Uniswap, Curve, PancakeSwap, SushiSwap, SpookySwap, Raydium, Serum, QuickSwap, AstroSwap та TraderJoe. Кожна з них має свої переваги та недоліки.
Надійні біржі криптовалют вимагають від користувачів при реєстрації пройти KYC-верифікацію. Тому при виборі криптобіржі ви повинні вирішити самі, що є для вас важливішим — високий рівень захисту чи додаткові можливості, які пропонують децентралізовані криптобіржі.
