eToro

Компанія eToro була заснована у 2007 році та дуже швидко стала одним з лідерів у фінансовому секторі, відкривши світу принципи соціальної торгівлі (копі-трейдингу). Як працює eToro? Це біржа, на якій можна торгувати всіма цінними активами: від акцій передових компаній до нафти. А віднедавна тут відкрилася можливість оперувати криптовалютами. Зокрема, найактивніша торгова пара на eToro — це XRP/USD (₿64 332.06).

Ми зробили огляд eToro, з’ясували основні принципи роботи, розглянули переваги й недоліки сервісу.

eToro — це платформа для соціального трейдингу, орієнтована в першу чергу на клієнтів з Європи. Мова йде не лише про криптовалюти. Біржа дає можливість оперувати акціями, фіатом, дорогоцінними металами, індексами. Користувачі мають можливість створювати деморахунок для експериментів з власними методами торгівлі та прогнозами. Окремо є інструменти для моніторингу власних інвестицій за допомогою мобільних пристроїв.
eToro залишається одним з найголовніших торгових майданчиків в області контрактів на роздріб. Користувачі можуть інвестувати у понад 2 тис. різноманітних активів та ринків. З 2017 року асортимент значно розширили завдяки включенню цифрових валют.
Великі можливості для інвестування на фінансових ринках — ключова характеристика eToro. Майданчик пропонує інноваційну торгову платформу, яку підкреслює унікальний досвід соціальної торгівлі. За допомогою соціальної торгової мережі eToro користувачі можуть досліджувати та копіювати угоди більш досвідчених інвесторів щодо криптовалют, акцій та активів ETF.
Платформа вирізняється інтуїтивно зрозумілим дизайном сайту, тому інвестори можуть легко знаходити трейдерів, за якими вони хотіли б стежити, або швидко розміщувати власні операції на платформі. eToro працює в більш ніж 140 країнах.
Факти про компанію:

eToro пропонує унікальні Smart Portfolio, які дозволяють трейдерам копіювати кошик тематичних активів, які охоплюють певний сектор, географію, нішу. Зареєстровані користувачі мають можливість безкоштовно копіювати Smart Portfolio. Ця функція підходить початківцям, які вивчають основи. Інструмент також створений для людей, які не мають часу на поглиблені дослідження стратегій, але все одно хочуть максимально збільшити свій портфель.

Це офіційна назва досвідченого інвестора або лідера, який торгує на платформі eToro та отримує від біржі гроші за те, щоб поділитися своїми знаннями та навичками. Популярні інвестори отримують двовідсоткову комісію за управління від тих, хто стежить за їх угодами. Програма має чотири рівні: курсант, висхідна зірка, чемпіон та еліта. Основні відмінності між цими рівнями включають мінімальну кількість підписників, мінімальний середній капітал, мінімальні активи під управлінням і час перебування у статусі учасника.

ProCharts надає користувачам eToro розширені можливості побудови діаграм і аналізу. Учасники ProCharts можуть переглядати декілька інструментів одночасно з різними параметрами, налаштовувати розташування діаграм та коригувати інші параметри для ідеального узгодження зі складнішими стратегіями.

eToro пропонує широкий спектр освітніх медіаінструментів: відеокурсів, вебінарів, статей, електронних книг тощо. Цей матеріал доступний безкоштовно з моменту, коли користувач приєднується до платформи, і надає базу знань для розуміння різних ринків, торгові стратегії, різні активи та багато іншого.

eToro підтримує велику кількість варіантів торгівлі. До них відносяться валюти (Форекс), товари, метали, акції, ETF та криптовалюти. Торгувати активами можна або за контрактами на різницю (CFD), або за реальною вартістю. Максимальне кредитне плече складає до 1:30 (CySEC) в ЄС є для CFD, що може забезпечити вищий прибуток або збиток. Присутній захист від негативного балансу.: користувач не втратить більше, ніж власний депозит.

Сайт біржі підтримує 20 мовних інтерфейсів. Української серед них немає. За замовчуванням можна користуватися сайтом у класичному англомовному інтерфейсі. Це гарантує відсутність помилок перекладу.

Замість купівлі окремих акцій можна купувати ETF-фонди. Це набір цінних паперів (наприклад, акцій), зосереджених на певній ніші. Наприклад, ETF-фонд SPY відстежує 500 найбільших американських компаній. На практиці це означає, що якщо ви інвестуєте у SPY, то ваші результати будуть відповідати зведеним результатам цих компаній.

Ця опція для новачків на eToro дозволяє з запитом до служби підтримки відкривати електронні рахунки з балансом від $2 тис. до $100 тис. Звичайно ж, це несправжні кошти, які можна використовувати для навчання.

Що таке комісії eToro? Це сукупність всіх стягнень з боку платформи за обслуговування типових операцій, виведення коштів та інші операції. Розглянемо основні варіанти.

eToro відрізняється від більшості платформ для торгівлі криптовалютою та іншими активами тим, що вона не стягує комісії (на відміну від інших бірж). Натомість вона стягує плату більш «традиційним» чином: через певний спред між ціною продажу та ціною купівлі. Конкретні розміри спредів доступні безпосередньо на сайті біржі. Наприклад, для угод з BTC спред становить 0,75%.

Спред — це різниця між ціною продажу («бід») та ціною купівлі («аск»). Спред є комісією, яку нараховує брокер по кожній з позицій.
Наприклад, якщо продавець хоче продати умовну криптовалюту через біржу eToro за $100, а покупець хоче купити той самий актив, то ціна eToro буде трохи вищою. Наскільки — залежить від спреду. Якщо він становить 1%, покупець може придбати актив за $101. Різниця між ціною продажу та ціною купівлі ($1) надходить до eToro. Спреди можуть варіюватися від десятих одного відсотка до кількох відсотків.
Чи є ці комісії низькими у порівнянні зі зборами інших платформ? Порівнювати складно, оскільки принципи нарахування абсолютно різні. Але якщо взяти одне з найменших значень спреду на eToro у 0,75%, можна помітити, що це досить висока комісія, адже середньогалузевий показник становить близько 0,25%. Але ще раз варто зауважити, що такі порівняння є некоректними через різні підходи до роботи та безліч інших відмінностей.

Збір за виведення коштів у фіатній валюті фіксований та складає $5. Це приблизно 0,00028 BTC станом на грудень 2022 року. Загальносвітова комісія за таку операцію, за даними Cryptowisser.com, складає близько 0,000643 BTC. Це показує, що комісія eToro за вивід коштів цілком конкурентоспроможна на ринку серед DEX.

eToro стягує комісію за конвертацію, якщо користувач вводить або виводить кошти валюті, відмінній від доларів США (це офіційно дозволені на біржі EUR, GBP, AUD, RMB, THB, IDR, MYR, VND, PHP, SEK, DKK, NOK, PLN, CZK). Відповідно, якщо ці операції проводяться з використанням доларів США, комісії за конвертацію не буде.
Якщо користувач вводить або виводить кошти у валюті, яку не підтримує платформа, комісію за валютний обмін стягуватиме не біржа, а постачальник платіжних послуг.
Розмір комісії змінюється залежно від обраного способу оплати, валюти та рівня Клубу eToro.
За умови внесення коштів з рахунку eToro Money комісія за обмін валют стягуватися не буде.

Комісія за перенесення позицій через ніч (овернайт) — це платіж, який біржа стягує у разі утримання користувачем будь-якої позиції до наступного дня. За позиції CFD, що залишаються відкритими на ніч, стягується невелика комісія, розмір якої залежить від вартості позиції. Ці збори відображають сили попиту та пропозиції. У деяких випадках можна отримати гроші назад (тобто, проводиться повернення при перенесенні через ніч).
Щосуботи та щонеділі комісії за перенесення позицій через не нараховуються (за винятком позицій щодо криптоактивів). Списання/нарахування комісій за ці дні провадиться в один із робочих днів, що являє собою звичайний платіж, помножений на 3, мінус комісія/повернення за вихідні дні.

Якщо користувач не заходить до свого профілю понад 12 місяців, з залишених на його балансі коштів щомісяця буде стягуватися комісія за відсутність активності у розмірі $10. Ця плата стягується лише у тому випадку, якщо на користувацькому балансі є кошти. Біржа не закриватиме для стягнення цієї комісії відкриті позиції. Одразу ж після здійснення користувачем входу до акаунту біржа припинить стягнення цієї плати.

Модель комісії за передачу криптоактивів з інвестиційної платформи на криптогаманець eToro Money працює як динамічний механізм. Тобто, комісія за передачу криптовалюти розраховується відповідно до розміру позиції. Остаточна сума стягнення буде визначена після обробки конкретного запиту.

Комісія за переказ криптовалюти вираховується в одиницях. Проте варто враховувати, що крім комісії, яку стягує eToro, існує плата за блокчейн. Оскільки блокчейн зовнішній і змінний, сервіс може дати лише приблизну оцінку до того, як користувач підтвердить транзакцію.
Комісія списується з балансу користувача у тому ж активі, який передається. Наприклад, якщо трейдер переказує Біткоїни, йому потрібно буде мати необхідний відсоток BTC на балансі.

eToro реєстрація починається після натискання на кнопку Sign in система направляє на реєстраційну форму. На першому етапі пропонується ввести ім’я користувача, електронну пошту та пароль. Як варіант, можна спростити реєстрацію через створені акаунти у Google або Facebook.

Другий етап — верифікація електронної адреси.

Відповідний лист для верифікації надійне на вказану поштову скриньку.

Акаунт створений. Система запропонує довести налаштування до кінця.

Мова йде про стандартне заповнення профілю. Для початку треба вказати ПІБ та дату народження.

Далі треба вказати адресу фактичного проживання. Після вибору країни заповнення наступних полів просте: система сама підкаже варіанти написання міста та вулиці, сформує правильний поштовий індекс.
Порада: не треба вказувати Україну, адже далі система не пропустить через фактичну відсутність підтримки українських користувачів. Ось весь список заблокованих країн.

Після цього запускається система опитування від eToro, направлена на збір даних про рівень підготовки зареєстрованого користувача. Питання стосуються частоти інвестування у різні види активів та вартості інвестицій.

Також біржа поцікавиться наявністю спеціалізованої освіти.

А ще спитає про плани щодо інвестицій.

А також поцікавиться запланованою стратегією трейдингу.

Обов’язково треба відповісти на питання про запланований обсяг депозиту на біржі та оптимальний ризиковий сценарій.

Опитування треба дійти до кінця. Після нього запускається фінальний етап створення акаунту — верифікація даних. Вона є обов’язковою, бо роботу біржі контролюють міжнародні фінансові організації (зокрема, FCA), і вони не дозволяють працювати з анонімними користувачами.

Після завершення опитування треба верифікувати телефонний номер.

На наступному етапі верифікації система запросить зображення паспорта. На сторінці є пояснення, як саме треба сфотографувати документ.

Щоб полегшити процес завантаження документів, варто скористатися офіційним мобільним застосунком eToro: за допомогою нього можна просканувати надані документи.
Для підтвердження особи радимо надавати паспорт: з ним верифікація проходить максимально швидко. Як альтернатива підійде посвідчення водія або будь-який інший державний документ.
Ще один етап — завантаження документа, що підтверджує адресу проживання. Вимоги до нього: вказане повне ім’я, адреса та дата видачі (не раніше, ніж за три місяці до верифікації), повна назва або логотип організації, яка видала посвідку. Для адміністрації біржі підійде:

Розгляд документів займає певний час, через те, що цей процес потребує залучення реальних працівників сервісу. Якщо всіх умов дотримано, користувач отримує повідомлення про успішну верифікацію акаунту.

Інтуїтивно зрозумілий мобільний додаток eToro доступний на платформах iOS та Android та доповнений принципово новими функціями. Трейдерам надається можливість працювати з понад 1000 різними інструментами фінансового ринку, у тому числі CFD-контрактами на акції, валютами, товарами, індексами, ETF-фондами, Smart Portfolios і копіювати найбільш успішних інвесторів.
З допомогою застосунку можна здійснювати будь-які дії та використовувати всі функції, передбачені платформою eToro, а також отримувати повідомлення про актуальні події на ринку.
Брокерська онлайн-платформа eToro дозволяє клієнтам:

Використовуючи eToro як власного онлайн-брокера, користувачі можуть отримувати в реальному часі відомості про принципово важливі для них події, які дозволять приймати правильні рішення в процесі трейдингу.

Поповнити депозит у кабінеті eToro можна декількома способами. Варіанти поповнення:

Після відкриття власного торгового рахунку можна безпосередньо робити депозит. Проте краще попередньо перевірити власний обліковий запис та потренуватися на деморахунку.

Сума мінімального депозиту становить $50 (або еквівалент цій сумі при поповненні в іншій валюті. Цей показник регулярно змінюється: ще зовсім недавно мінімальною сумою поповнення був еквівалент $200. Тому варто уточнювати значення безпосередньо після реєстрації та створення торгового рахунку.

eToro — одна з найбільших платформ для соціального та копі-трейдингу. Тут можна торгувати CFD (контрактами на різницю) та реальними активами. Платформа дуже зручна для новачків. Трейдери можуть обирати між валютами, акціями, товарами чи криптовалютами. Однією зі спеціальних функцій є копі-трейдинг й розділ CopyPortfolio. Компанія повністю регулюється та ліцензована у багатьох країнах.

eToro пропонує великий вибір найпопулярніших криптовалют та постійно розширює перелік доступних до торгівлі коїнів. Зокрема, це:

Повний актуальний перелік криптовалют доступний на сайті біржі.

Купівля криптовалюти на eToro передбачає обмін традиційної валюти (тобто доларів США) на токени (монети) криптоактивів. Коли користувач проводить таку операцію, eToro купує токени від його імені та реєструє їх в окремому обліковому записі під його іменем. Якщо ціна криптоактиву зростатиме, поки ним володіє користувач, він отримуватиме прибуток. Однак, якщо ціна впаде, він отримає збиток.
Головна перевага цього підходу полягає в тому, що користувач повністю володіє криптоактивом. Це означає, що токени можна зберігати та використовувати як завгодно. Можна, наприклад, перенести їх на гаманець, обміняти на інші криптоактиви, надіслати іншим людям або оплатити ними товари та послуги.
Коли користувач купує базовий актив на eToro, він має можливість перенести свої криптоактиви в гаманець eToro. Це простий у використанні мультикриптографічний безпечний криптогаманець. Окрім безпечного зберігання він дозволяє надсилати й отримувати криптоактиви в інші гаманці, а також конвертувати одну криптовалюту в іншу.

Для розміщення запиту на виведення грошей:

Гроші можуть бути виведені тільки з доступного балансу. Якщо у користувача є кошти, інвестовані у відкриті позиції, їх можна вивільнити шляхом закриття таких позицій.
Декілька обов'язкових правил:

Після обробки запиту на виведення коштів компанією eToro користувач отримає відповідний рахунок електронною поштою.

Електронного листа з підтвердженням виведення система надсилає протягом двох робочих днів. Для того, що кошти надійшли користувачеві, потрібен деякий час. Конкретні дані залежать від обраного способу оплати:

Як користуватися eToro новачкам? За допомогою цього віртуального портфеля користувач може переглядати платформу та вивчати її можливості без ризику, оскільки демо-рахунок не використовує кошти клієнта.
Віртуальний фонд можна використовувати для тестування платформи чи практичної торгівлі за актуальними ринковими показниками, не ризикуючи грошима чи капіталом. За бажання користувачі можуть запитати зменшення віртуального балансу на рахунку до $2 000.
Демо-рахунок eToro є безкоштовним, і доступ до нього може отримати будь-який користувач eToro, який має активний рахунок. Немає жодних попередніх вимог для того, щоб користувач міг отримати право на віртуальний портфель, оскільки це необмежена можливість. Термін дії демо-рахунку eToro не спливає. Тому клієнти можуть користуватися цією функцією без будь-яких обмежень у часі.
Коли віртуальні кошти будуть витрачені, потрібно буде зв'язатися зі службою підтримки та попросити поповнити рахунок на бажану суму. На деморахунок може бути зараховано понад $100 000 додаткових віртуальних грошей.
Як отримати доступ до деморахунку? Ось основні кроки:

Користувач може вивести підтримувані криптоактиви з торгової платформи eToro на зовнішній гаманець через eToro Money — мобільний застосунок, доступний для iOS та Android. Для входу в обліковий запис застосунку треба використовувати логін та пароль для eToro.
Після того, встановлення eToro Money та входу, на торговій платформі eToro з’явиться опція переказу криптовалют на користувацький криптогаманець, якщо угоди відповідають вимогам передачі.
Процес передачі криптоактивів є лише одностороннім, а це означає, що будь-яку виведену криптовалюту не можна перенести назад на платформу eToro.
Щоб вивести криптовалюту:
У торговій платформі натисніть на вкладку Портфоліо.

Натисніть на криптовалюту, яку ви хочете переказати.

Ви побачите всі свої відкриті угоди для цього криптоактиву. Клацніть конкретний варіант, який ви хочете перенести.

На екрані редагування торгівлі натисніть «Перевести в гаманець».

Перегляньте деталі переказу. Натисніть «Перенести», щоб розпочати процес.

Ви отримаєте сповіщення, щоб підтвердити, що ваш запит було подано. Торговий рядок покаже «Переказ в очікуванні». У вас є можливість скасувати свій запит до завершення процесу передачі.

Щоб відправити монети в гаманець іншої системи:

Цей спосіб підходить для поповнення торгового рахунку з гаманця будь-якої сумісної платіжної системи. Після входу до вікна «Поповнити рахунок» треба обрати потрібний спосіб платежу, вказати суму перекладу, натиснути «Далі» та:

Зазвичай кошти надходять на рахунок протягом кількох хвилин.

Для цього створена вкладка «Акції», доступна на сторінці «Фінансові ринки».

Якщо ви хочете купити акції, вам потрібно просто зайти у вкладку «Акції» на сторінці «Фінансові ринки». У вкладці представлений великий вибір акцій, з яких обрати потрібний актив. Якщо натиснути на нього, відкриється сторінка з базовими даними та інструментами інвестування.

На сторінці акцій натисніть на кнопку «Invest», розташовану в правому верхньому куті. З'являється спливаюче вікно, в якому можна вибрати суму, задати значення стоп-лосса і тейк-профіту, а також застосувати кредитне плече. Інвестувати можна навіть зовсім невеликі суми від $50.

Після натискання на кнопку «Відкрити угоду з'явиться невелике вікно, що підтверджує порядок.
Усі замовлення на акції розміщені в реальному часі, крім випадків, коли замовлення надійшло в неробочі біржові години. Якщо ринки закриті, можна виставити замовлення, однак воно буде виконане лише після відкриття ринку.
Ціна, що відображається на платформі eToro, є чинною. Торгівля всіма акціями на eToro здійснюється у формі CFD-контрактів (контрактів на різницю цін). Це означає, що ви заробляєте на різниці між курсом покупки та курсом продажу, але при цьому не є власниками цінних паперів.

Прийняті акції відображаються у портфелі користувача. Якщо він виставив замовлення, але воно ще не виконане, замовлення є відкладеним.
Після виконання замовлення відображається детальна інформація про угоду, включаючи зміну ціни та поточний показник прибутку в доларах США та відсотках.
Якщо треба продати будь-які акції, треба просто натиснути на них і потім на знак «X» поруч із відповідною позицією.
Можна побачити загальну суму, вкладену в конкретні акції, кількість придбаних одиниць і іншу інформацію. На цій же сторінці є можливість відкоригувати ордер типу стоп-лосс і тейк-профіт, натиснувши на зображення шестерні.

Для цього треба відкрити угоду та перевести перемикач з «КУПИТИ» на «ПРОДАТИ»:

Відразу після встановлення цього відбувається відкриття позиції типу «короткий продаж», вартість якої підвищуватиметься з падінням ціни самого активу. Функція «ПРОДАТИ» не означає, що користувач продає активи зі свого портфеля — це просто відкриття нової позиції.
Як і на всіх торгових платформах, ціни на eToro мають деякий спред. Це означає, що ціни покупки та продажу відрізняються (ціна покупки завжди вище). Отже, при закритті короткої позиції обов'язково треба перевіряти ціну покупки на платформі, оскільки саме за цією ціною користувач отримає виторг після її закриття. Після відкриття позиції вона з'являється у портфелі як позиція «ПРОДАТИ».

Для закриття угоди треба:

Якщо знадобилося закрити або видалити обліковий запис eToro, треба виконати наступні дії:

Система запропонує вказати причину, через яку користувач вирішив піти. Можна вказати релевантний варіант.
Ще важливо перед видаленням акаунту закрити всі відкриті позиції та зняти кошти сумою понад $25. Щоб зробити запит на виведення коштів, треба натиснути «Зняти гроші», ввести суму й заповнити електронну форму.

Звичайно, що проєкт такого рівня достатньо захищений. Роботу компанії регулює одразу декілька органів: FCA, CySec, ASIC, GFSC та інші. Вони вимагають, щоб платформа відповідала стандартам безпеки, захисту користувацьких даних, блокування шахрайських схем тощо. Те, що сайт відкритий і працює, показує: eToro відповідає вимогам і впроваджує необхідні безпекові заходи.

Унікальні функції та переваги, які пропонуються зареєстрованим учасникам eToro, відповідають на питання, чому ця платформа є такою популярною. Служба соціального трейдингу, започаткована eToro, разом з її спільнотою інвесторів, послідовників і портфелів — все це робить трейдинг доступним. Деморахунок дає можливість тренуватися у реальних ринкових умовах, нічим не ризикуючи.
eToro продовжує розширювати власні можливості, в тому числі активно залучаючи криптовалюти. Мінімальна сума для поповнення депозиту невисока, що робить платформу ще привабливішою для тих, хто робить перші кроки у трейдингу. Він підходить не тільки новачкам. Досвідчені трейдери знайдуть тут більше важелів і менше обмежень, хоча їм доведеться відповідати суворим вимогам регуляторів.
Проте проєкт недоступний для користувачів з України. А у Європі та інших країнах краще поповнювати депозити у доларах США, інакше доведеться переплачувати за конвертацію. Досить високі комісії (особливо за виведення коштів) теж певним чином обмежують можливості користувачів.